DataVisor, la plataforma de decisiones con IA en tiempo real para prevenir el fraude y el riesgo, ha presentado hoy Vera Code en el escenario Breaking News de Money20/20 USA. Vera Code es una nueva capacidad de IA agéntica que acelera el despliegue de soluciones contra la delincuencia financiera y reduce el tiempo y la complejidad de crear, adaptar y gestionar programas de fraude y AML. Supone un cambio de escala para el sector: de la IA aplicada a tareas aisladas a agentes de IA que ejecutan programas de principio a fin, con las personas al mando.
El fraude es ahora polimórfico. Los atacantes utilizan agentes de IA que se adaptan, se coordinan y escalan a velocidad de máquina, de modo que las defensas estáticas tradicionales pierden eficacia más rápido que nunca. Sin embargo, en todo el sector la adopción de soluciones modernas suele verse frenada por los riesgos y la complejidad percibidos de la implantación y, una vez en producción, los programas tienen dificultades para mantenerse al día con la evolución de las amenazas, las señales de riesgo y los requisitos regulatorios.
Los equipos deben traducir las políticas de riesgo y los requisitos operativos en configuraciones sofisticadas de datos, detección y flujos de trabajo, y repetir ese trabajo con cada actualización. DataVisor combina sus soluciones de fraude y AML listas para usar y más de 10 años de experiencia con los agentes de IA de Vera, adaptando cada programa y perfeccionándolo de forma continua a medida que evoluciona el panorama de amenazas.
Mediante una experiencia conversacional, Vera Code recoge los requisitos del cliente y construye una solución completa o cualquiera de sus componentes (incluidos esquemas de eventos, señales agregadas, reglas, scorecards, colas de alertas, flujos de revisión y datos de prueba), y la prueba antes de ponerla en producción. A medida que cambian los requisitos o evolucionan las amenazas, los equipos utilizan Vera Code para actualizar y adaptar la solución, con cada cambio verificado y aprobado.
“Los agentes de IA de Vera ayudan a los equipos antifraude a aprovechar sus datos y su experiencia para desarrollar estrategias con mayor rapidez y gestionar los programas de fraude de forma más eficiente. DataVisor hace que las capacidades de IA sean más accesibles y prácticas, y ayuda a entidades financieras como SoFi Tech Solutions a adaptarse a requisitos cambiantes y a nuevas amenazas de fraude”, afirmó Maxim Spivakovsky, Sr. Director, Global Payments Risk Management de SoFi Tech Solutions.
“Los agentes de IA de Vera suponen un salto adelante en la tecnología contra la delincuencia financiera”, afirmó Jim Mortensen, asesor estratégico de la práctica de Fraude y AML en Datos Insights. “Permiten a los profesionales crear un modelo operativo radicalmente nuevo, al convertir la inteligencia en acción gobernada a lo largo de todo el ciclo de vida del fraude y el AML. Los equipos pueden construir la detección, la toma de decisiones, las investigaciones y los informes mediante lenguaje natural, lo que permite responder más rápido a amenazas en evolución.”
Primeros resultados
Vera Code crea nuevas soluciones de extremo a extremo hasta 100 veces más rápido y actualiza las existentes hasta 25 veces más rápido. DataVisor entregó una solución completa de fraude en tiempo real para una aseguradora de Fortune 500 en cuatro días, frente a una norma del sector de entre tres y seis meses. Un banco regional que sustituía su sistema heredado había presupuestado una implantación de varios meses mientras evaluaba proveedores; con Vera Code, está ahorrando cientos de miles de dólares gracias a una implantación y una gestión más ágiles.
“Vera introduce un nuevo modelo operativo para los equipos de fraude y riesgo, que combina la experiencia humana con agentes de IA que convierten la intención en acción a lo largo de todo el ciclo de vida del fraude y el riesgo”, afirmó Patrick Harr, CEO de DataVisor. “Al ayudar a los equipos a probar, desplegar y mejorar sus programas con mayor rapidez, Vera refuerza tanto la detección como la eficiencia operativa. Representa un cambio de escala en la forma en que las entidades financieras despliegan y gestionan sus defensas contra el fraude.”
Vera abarca ahora todo el ciclo de vida de la delincuencia financiera
Vera reúne IA conversacional y agentes de ejecución diseñados a medida a lo largo de todo el ciclo de vida de la delincuencia financiera, desde la detección y la optimización hasta la investigación y los informes. Ayuda a las entidades a mejorar la detección y la eficiencia operativa sin perder la supervisión que exigen los entornos regulados. Vera ya ha ahorrado a sus clientes un estimado de 1,7 años de trabajo, ha reducido el tiempo de investigación hasta en un 60 %, ha recortado el tiempo de los informes regulatorios hasta en un 90 % y ha disminuido los falsos positivos en un 87 %.
Vera se apoya en la plataforma gobernada de DataVisor, que agrega y enriquece las señales y los datos relevantes, toma decisiones en tiempo real en menos de 30 milisegundos y aplica IA adaptativa, incluido un aprendizaje automático no supervisado patentado que descubre fraudes emergentes y coordinados. Esta base permite a los agentes adaptar los programas con datos propios y de terceros y con los hallazgos de las investigaciones, manteniendo la supervisión humana.
Pionera en IA y aprendizaje automático para el fraude, DataVisor ha sido reconocida por analistas del sector y por programas de premios por su liderazgo en IA. Vera Code amplía ese liderazgo y ayuda a las entidades financieras a moverse a la velocidad de la IA, deteniendo el fraude en un abrir y cerrar de ojos.
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