أطلقت DataVisor، منصة اتخاذ القرار الفوري بالذكاء الاصطناعي للوقاية من الاحتيال والمخاطر، اليوم أداة Vera Code على منصة الأخبار العاجلة في مؤتمر Money20/20 USA. وVera Code قدرة جديدة بالذكاء الاصطناعي الوكيلي تسرّع نشر حلول مكافحة الجرائم المالية، وتقلّص الوقت والتعقيد اللازمين لبناء برامج مكافحة الاحتيال وغسل الأموال وتكييفها وإدارتها. وتمثل نقلة نوعية للقطاع: من ذكاء اصطناعي يؤدي مهام معزولة إلى وكلاء ذكاء اصطناعي ينفذون البرامج من البداية إلى النهاية، مع بقاء الإنسان ممسكًا بزمام التحكم.
أصبح الاحتيال اليوم متعدد الأشكال. فالمهاجمون يستخدمون وكلاء ذكاء اصطناعي يتكيفون وينسّقون ويتوسعون بسرعة الآلة، ولذلك تفقد الدفاعات التقليدية الثابتة فاعليتها أسرع من أي وقت مضى. ومع ذلك، كثيرًا ما يتباطأ اعتماد الحلول الحديثة في القطاع بسبب المخاطر المتصورة وتعقيد التنفيذ، وبعد التشغيل تجد البرامج صعوبة في مواكبة التهديدات المتطورة وإشارات المخاطر والمتطلبات التنظيمية.
فعلى الفرق أن تترجم سياسات المخاطر والمتطلبات التشغيلية إلى إعدادات معقدة للبيانات والكشف وسير العمل، وأن تكرر هذا الجهد مع كل تحديث. وتجمع DataVisor بين حلولها الجاهزة لمكافحة الاحتيال وغسل الأموال وخبرتها التي تتجاوز 10 سنوات، ووكلاء Vera AI، فتصمم كل برنامج بما يناسب صاحبه وتواصل تحسينه مع تطور مشهد التهديدات.
عبر تجربة حوارية، يأخذ Vera Code متطلبات العميل ويبني حلًا متكاملًا أو أيًّا من مكوناته (بما في ذلك مخططات الأحداث والإشارات المجمّعة والقواعد وبطاقات التقييم وقوائم التنبيهات وسير عمل المراجعة وبيانات الاختبار)، ثم يختبره قبل التشغيل الفعلي. ومع تغير المتطلبات أو تطور التهديدات، تستخدم الفرق Vera Code لتحديث الحل وتكييفه، مع التحقق من كل تغيير واعتماده.
وقال ماكسيم سبيفاكوفسكي، المدير الأول لإدارة مخاطر المدفوعات العالمية في SoFi Tech Solutions: «يساعد وكلاء Vera AI فرق مكافحة الاحتيال على توظيف بياناتها وخبرتها لتطوير الاستراتيجيات بسرعة أكبر وإدارة برامج الاحتيال بكفاءة أعلى. وتجعل DataVisor قدرات الذكاء الاصطناعي أكثر إتاحة وعملية، ما يساعد المؤسسات المالية مثل SoFi Tech Solutions على التكيف مع المتطلبات المتغيرة وتهديدات الاحتيال الناشئة».
وقال جيم مورتنسن، المستشار الاستراتيجي في ممارسة الاحتيال ومكافحة غسل الأموال لدى Datos Insights: «يمثل وكلاء Vera AI قفزة إلى الأمام في تقنيات مكافحة الجرائم المالية. فهم يتيحون للممارسين إنشاء نموذج تشغيل جديد جذريًا عبر تحويل المعلومات الاستخباراتية إلى إجراءات محكومة على امتداد دورة حياة مكافحة الاحتيال وغسل الأموال بالكامل. ويمكن للفرق بناء منظومات الكشف واتخاذ القرار والتحقيقات وإعداد التقارير عبر اللغة الطبيعية، ما يتيح استجابة أسرع للتهديدات المتطورة».
النتائج الأولية
يبني Vera Code حلولًا جديدة متكاملة أسرع بما يصل إلى 100 مرة، ويحدّث الحلول القائمة أسرع بما يصل إلى 25 مرة. وقد سلّمت DataVisor حلًا متكاملًا للكشف الفوري عن الاحتيال لشركة تأمين مدرجة ضمن قائمة Fortune 500 في أربعة أيام، مقابل معيار في القطاع يتراوح بين ثلاثة وستة أشهر. وكان أحد البنوك الإقليمية الذي يستبدل نظامه القديم قد خصص ميزانية لتنفيذ يستغرق أشهرًا أثناء تقييمه للموردين؛ ومع Vera Code، يوفر البنك مئات الآلاف من الدولارات بفضل تنفيذ وإدارة أكثر انسيابية.
وقال باتريك هار، الرئيس التنفيذي لشركة DataVisor: «تقدم Vera نموذج تشغيل جديدًا لفرق الاحتيال والمخاطر، يجمع بين الخبرة البشرية ووكلاء الذكاء الاصطناعي الذين يحوّلون النية إلى فعل على امتداد دورة حياة الاحتيال والمخاطر. ومن خلال مساعدة الفرق على اختبار برامجها ونشرها وتحسينها بسرعة أكبر، تعزز Vera الكشف والكفاءة التشغيلية معًا. وهي تمثل نقلة نوعية في طريقة نشر المؤسسات المالية لدفاعاتها ضد الاحتيال وإدارتها».
Vera تغطي الآن دورة حياة الجرائم المالية بأكملها
تجمع Vera بين الذكاء الاصطناعي الحواري ووكلاء تنفيذ مصممين لغرض محدد على امتداد دورة حياة الجرائم المالية، من الكشف والتحسين إلى التحقيق وإعداد التقارير. وتساعد المؤسسات على تحسين الكشف والكفاءة التشغيلية مع الحفاظ على الرقابة المطلوبة في البيئات الخاضعة للتنظيم. وقد وفّرت Vera بالفعل لعملائها ما يُقدَّر بسنة و7 أشهر تقريبًا (1.7 سنة) من العمل، وخفّضت زمن التحقيق بنسبة تصل إلى 60%، وقلّصت زمن إعداد التقارير التنظيمية بنسبة تصل إلى 90%، وخفّضت الإنذارات الكاذبة بنسبة 87%.
وتستند Vera إلى منصة DataVisor المحكومة، التي تجمّع الإشارات والبيانات ذات الصلة وتثريها، وتتخذ قرارات فورية في أقل من 30 ميلي ثانية، وتطبق ذكاءً اصطناعيًا تكيفيًا، بما في ذلك تعلّم آلي غير خاضع للإشراف حاصل على براءة اختراع يكشف الاحتيال الناشئ والمنسّق. ويمكّن هذا الأساس الوكلاء من تكييف البرامج باستخدام بيانات الطرف الأول والأطراف الخارجية ونتائج التحقيقات، مع الإبقاء على الرقابة البشرية.
وبصفتها رائدة في الذكاء الاصطناعي والتعلّم الآلي لمكافحة الاحتيال، حظيت DataVisor بتقدير محللي القطاع وبرامج الجوائز لريادتها في الذكاء الاصطناعي. ويواصل Vera Code هذه الريادة، إذ يساعد المؤسسات المالية على التحرك بسرعة الذكاء الاصطناعي وإيقاف الاحتيال في لمح البصر.
الموجز
أسبوع التقنية في رسالة واحدة.
التقارير التي تستحق وقتك، كل أسبوع. يمكنك إلغاء الاشتراك في أي وقت.