A DataVisor, plataforma de decisão em tempo real com IA para prevenção de fraudes e riscos, lançou hoje o Vera Code no palco Breaking News da Money20/20 USA. O Vera Code é uma nova capacidade de IA agêntica que acelera a implantação de soluções contra crimes financeiros, reduzindo o tempo e a complexidade para criar, adaptar e gerenciar programas de fraude e AML. Ele marca uma mudança de patamar para o setor: da IA aplicada a tarefas isoladas para agentes de IA que executam programas de ponta a ponta, com os humanos no controle.
A fraude agora é polimórfica. Os atacantes usam agentes de IA que se adaptam, se coordenam e escalam à velocidade das máquinas, de modo que as defesas estáticas tradicionais perdem eficácia mais rápido do que nunca. Ainda assim, em todo o setor, a adoção de soluções modernas costuma ser retardada pelos riscos e pela complexidade percebidos na implementação e, uma vez em operação, os programas têm dificuldade para se manter atualizados diante de ameaças, sinais de risco e exigências regulatórias em constante evolução.
As equipes precisam traduzir políticas de risco e requisitos operacionais em configurações sofisticadas de dados, detecção e fluxos de trabalho, e repetir esse trabalho a cada atualização. A DataVisor une suas soluções prontas de fraude e AML e mais de 10 anos de experiência aos agentes de IA Vera, adaptando cada programa e refinando-o continuamente à medida que o cenário de ameaças evolui.
Por meio de uma experiência conversacional, o Vera Code recebe os requisitos do cliente e constrói uma solução completa ou qualquer um de seus componentes (incluindo esquemas de eventos, sinais agregados, regras, scorecards, filas de alertas, fluxos de revisão e dados de teste), testando tudo antes de entrar em operação. Quando os requisitos mudam ou as ameaças evoluem, as equipes usam o Vera Code para atualizar e adaptar a solução, com cada alteração verificada e aprovada.
“Os agentes de IA Vera ajudam as equipes de fraude a usar seus dados e sua experiência para desenvolver estratégias com mais rapidez e gerenciar programas de fraude com mais eficiência. A DataVisor torna os recursos de IA mais acessíveis e práticos, ajudando instituições financeiras como a SoFi Tech Solutions a se adaptar a requisitos em evolução e a novas ameaças de fraude”, disse Maxim Spivakovsky, Sr. Director, Global Payments Risk Management, SoFi Tech Solutions.
“Os agentes de IA Vera representam um salto à frente na tecnologia contra crimes financeiros”, disse Jim Mortensen, consultor estratégico da área de Fraude e AML da Datos Insights. “Eles permitem que os profissionais criem um modelo operacional fundamentalmente novo, transformando inteligência em ação governada ao longo de todo o ciclo de vida de fraude e AML. As equipes podem construir detecção, decisão, investigações e relatórios por meio de linguagem natural, o que permite uma resposta mais rápida a ameaças em evolução.”
Primeiros resultados
O Vera Code constrói novas soluções de ponta a ponta até 100 vezes mais rápido e atualiza as existentes até 25 vezes mais rápido. A DataVisor entregou uma solução completa de fraude em tempo real para uma seguradora da Fortune 500 em quatro dias, contra uma média do setor de três a seis meses. Um banco regional que substituía seu sistema legado havia orçado uma implementação de vários meses enquanto avaliava fornecedores; com o Vera Code, ele está economizando centenas de milhares de dólares graças a uma implementação e uma gestão mais enxutas.
“O Vera está introduzindo um novo modelo operacional para as equipes de fraude e risco, combinando a experiência humana com agentes de IA que transformam intenção em ação ao longo de todo o ciclo de vida de fraude e risco”, disse Patrick Harr, CEO da DataVisor. “Ao ajudar as equipes a testar, implantar e aprimorar seus programas com mais rapidez, o Vera fortalece tanto a detecção quanto a eficiência operacional. Ele representa uma mudança de patamar na forma como as instituições financeiras implantam e gerenciam suas defesas contra fraude.”
O Vera agora abrange todo o ciclo de vida dos crimes financeiros
O Vera reúne IA conversacional e agentes de execução criados para esse fim ao longo de todo o ciclo de vida dos crimes financeiros, da detecção e otimização à investigação e aos relatórios. Ele ajuda as instituições a melhorar a detecção e a eficiência operacional, mantendo a supervisão exigida em ambientes regulados. O Vera já poupou aos clientes cerca de 1,7 ano de trabalho, reduziu o tempo de investigação em até 60%, cortou o tempo de relatórios regulatórios em até 90% e diminuiu os falsos positivos em 87%.
A base do Vera é a plataforma governada da DataVisor, que agrega e enriquece sinais e dados relevantes, toma decisões em tempo real em menos de 30 milissegundos e aplica IA adaptativa, incluindo aprendizado de máquina não supervisionado patenteado que descobre fraudes emergentes e coordenadas. Essa base permite que os agentes adaptem os programas usando dados próprios e de terceiros e os resultados de investigações, mantendo a supervisão humana.
Pioneira em IA e aprendizado de máquina para fraude, a DataVisor tem sido reconhecida por analistas do setor e por programas de premiação por sua liderança em IA. O Vera Code amplia essa liderança, ajudando as instituições financeiras a se mover na velocidade da IA e a barrar fraudes num piscar de olhos.
O briefing
A semana em tecnologia, em um só e-mail.
As reportagens que valem o seu tempo, toda semana. Cancele quando quiser.