DataVisor: Agentic AI verkürzt Rollout von Betrugsabwehr auf Tage

DataVisor, die Echtzeit-KI-Entscheidungsplattform für Betrugs- und Risikoprävention, hat heute auf der Breaking-News-Bühne der Money20/20 USA Vera Code vorgestellt. Vera Code ist eine neue Agentic-AI-Funktion, die die Einführung von Lösungen gegen Finanzkriminalität beschleunigt und Zeit und Komplexität beim Aufbau, bei der Anpassung und der Verwaltung von Betrugs- und AML-Programmen verringert. Sie markiert für die Branche einen Wendepunkt: weg von KI für einzelne, isolierte Aufgaben, hin zu KI-Agenten, die Programme von Anfang bis Ende ausführen – unter menschlicher Kontrolle.

Betrug ist heute polymorph. Angreifer setzen KI-Agenten ein, die sich anpassen, koordinieren und mit Maschinengeschwindigkeit skalieren, sodass veraltete, statische Abwehrmechanismen schneller denn je an Wirksamkeit verlieren. Dennoch wird die Einführung moderner Lösungen branchenweit oft durch wahrgenommene Risiken und die Komplexität der Implementierung gebremst, und nach dem Go-live fällt es den Programmen schwer, mit sich entwickelnden Bedrohungen, Risikosignalen und regulatorischen Anforderungen Schritt zu halten.

Teams müssen Risikorichtlinien und operative Anforderungen in anspruchsvolle Daten-, Erkennungs- und Workflow-Konfigurationen übersetzen und diese Arbeit bei jedem Update wiederholen. DataVisor verbindet seine sofort einsetzbaren Betrugs- und AML-Lösungen und mehr als 10 Jahre Erfahrung mit den Vera-KI-Agenten, schneidet jedes Programm individuell zu und verfeinert es kontinuierlich, während sich die Bedrohungslage weiterentwickelt.

In einem dialogbasierten Ablauf nimmt Vera Code die Anforderungen des Kunden auf und baut daraus eine komplette Lösung oder einzelne ihrer Komponenten (darunter Ereignisschemata, aggregierte Signale, Regeln, Scorecards, Alert-Warteschlangen, Prüf-Workflows und Testdaten) und testet sie vor dem Go-live. Ändern sich die Anforderungen oder entwickeln sich die Bedrohungen weiter, aktualisieren und passen Teams die Lösung mit Vera Code an – jede Änderung wird dabei geprüft und freigegeben.

„Die Vera-KI-Agenten helfen Betrugsteams, ihre Daten und ihre Expertise zu nutzen, um Strategien schneller zu entwickeln und Betrugsprogramme effizienter zu steuern. DataVisor macht KI-Funktionen zugänglicher und praxistauglicher und unterstützt Finanzinstitute wie SoFi Tech Solutions dabei, sich an veränderte Anforderungen und neue Betrugsbedrohungen anzupassen“, sagte Maxim Spivakovsky, Sr. Director, Global Payments Risk Management bei SoFi Tech Solutions.

„Die Vera-KI-Agenten sind ein Sprung nach vorn in der Technologie gegen Finanzkriminalität“, sagte Jim Mortensen, Strategic Advisor in der Fraud- und AML-Praxis von Datos Insights. „Sie ermöglichen Praktikern ein grundlegend neues Betriebsmodell, indem sie Erkenntnisse über den gesamten Betrugs- und AML-Lebenszyklus hinweg in kontrollierte Maßnahmen umsetzen. Teams können Erkennung, Entscheidungsfindung, Untersuchungen und Berichtswesen per natürlicher Sprache aufbauen und so schneller auf sich entwickelnde Bedrohungen reagieren.“

Erste Ergebnisse

Vera Code baut neue End-to-End-Lösungen bis zu 100-mal schneller und aktualisiert bestehende bis zu 25-mal schneller. DataVisor lieferte einem Fortune-500-Versicherer in vier Tagen eine vollständige Echtzeit-Betrugslösung, während in der Branche drei bis sechs Monate üblich sind. Eine Regionalbank, die ihr Altsystem ersetzt, hatte während der Anbieterauswahl eine monatelange Implementierung eingeplant; mit Vera Code spart sie durch eine schlankere Implementierung und Verwaltung Hunderttausende Dollar.

„Vera führt ein neues Betriebsmodell für Betrugs- und Risikoteams ein, das menschliche Expertise mit KI-Agenten verbindet, die Absichten über den gesamten Betrugs- und Risikolebenszyklus hinweg in Handlungen umsetzen“, sagte Patrick Harr, CEO von DataVisor. „Indem Vera Teams hilft, ihre Programme schneller zu testen, einzuführen und zu verbessern, stärkt es sowohl die Erkennung als auch die operative Effizienz. Das ist ein Quantensprung dafür, wie Finanzinstitute ihre Betrugsabwehr einführen und verwalten.“

Vera deckt jetzt den gesamten Lebenszyklus der Finanzkriminalität ab

Vera vereint dialogbasierte KI und speziell entwickelte Ausführungsagenten über den gesamten Lebenszyklus der Finanzkriminalität hinweg, von Erkennung und Optimierung bis zu Untersuchung und Berichtswesen. So verbessern Institute Erkennung und operative Effizienz und wahren zugleich die in regulierten Umgebungen erforderliche Kontrolle. Vera hat Kunden bereits geschätzt 1,7 Jahre Arbeit erspart, die Untersuchungszeit um bis zu 60 % verkürzt, den Zeitaufwand für das regulatorische Reporting um bis zu 90 % reduziert und die Zahl der Fehlalarme um 87 % gesenkt.

Grundlage von Vera ist die kontrollierte Plattform von DataVisor, die relevante Signale und Daten aggregiert und anreichert, Entscheidungen in Echtzeit in unter 30 Millisekunden trifft und adaptive KI einsetzt, darunter patentiertes unüberwachtes maschinelles Lernen, das neu entstehenden und koordinierten Betrug aufdeckt. Auf dieser Basis können Agenten Programme anhand von Daten aus erster und dritter Hand sowie Untersuchungsergebnissen anpassen – unter menschlicher Aufsicht.

DataVisor, Pionier von KI und maschinellem Lernen für die Betrugsabwehr, wurde von Branchenanalysten und in Auszeichnungsprogrammen für seine Führungsrolle bei KI gewürdigt. Vera Code baut diese Führungsrolle aus und hilft Finanzinstituten, mit KI-Geschwindigkeit zu agieren und Betrug im Handumdrehen zu stoppen.