DataVisor сокращает внедрение антифрод-решений с месяцев до дней

DataVisor, платформа принятия решений на основе ИИ в реальном времени для предотвращения мошенничества и рисков, сегодня представила Vera Code на сцене Breaking News выставки Money20/20 USA. Vera Code — новая функция на основе агентного ИИ, которая ускоряет внедрение решений для борьбы с финансовыми преступлениями, сокращая время и сложность создания, адаптации и управления программами по противодействию мошенничеству и отмыванию денег (AML). Это качественный скачок для отрасли: от ИИ для отдельных задач к ИИ-агентам, которые выполняют программы от начала до конца под контролем человека.

Мошенничество стало полиморфным. Злоумышленники используют ИИ-агентов, которые адаптируются, координируют действия и масштабируются со скоростью машины, поэтому устаревшая статичная защита теряет эффективность быстрее, чем когда-либо. Однако по всей отрасли внедрение современных решений нередко замедляют предполагаемые риски и сложность реализации, а после запуска программам трудно поспевать за меняющимися угрозами, сигналами риска и регуляторными требованиями.

Командам приходится переводить политики управления рисками и операционные требования в сложные конфигурации данных, механизмов обнаружения и рабочих процессов и повторять эту работу при каждом обновлении. DataVisor сочетает готовые решения для борьбы с мошенничеством и AML, а также более чем 10-летний опыт с ИИ-агентами Vera, адаптируя каждую программу под клиента и постоянно совершенствуя её по мере изменения ландшафта угроз.

В формате диалога Vera Code принимает требования клиента и создаёт готовое решение целиком или любые его компоненты (включая схемы событий, агрегированные сигналы, правила, скоркарты, очереди оповещений, рабочие процессы проверки и тестовые данные), а затем тестирует его до запуска. При изменении требований или эволюции угроз команды с помощью Vera Code обновляют и адаптируют решение, при этом каждое изменение проверяется и утверждается.

«ИИ-агенты Vera помогают антифрод-командам быстрее разрабатывать стратегии и эффективнее управлять программами противодействия мошенничеству, используя собственные данные и экспертизу. DataVisor делает возможности ИИ более доступными и практичными, помогая финансовым организациям, таким как SoFi Tech Solutions, адаптироваться к меняющимся требованиям и новым угрозам мошенничества», — заявил Максим Спиваковский, старший директор по управлению рисками в сфере глобальных платежей в SoFi Tech Solutions.

«ИИ-агенты Vera — это шаг вперёд в технологиях борьбы с финансовыми преступлениями, — сказал Джим Мортенсен, стратегический советник по направлению противодействия мошенничеству и AML в Datos Insights. — Они позволяют специалистам создать принципиально новую операционную модель, превращая аналитику в управляемые действия на протяжении всего жизненного цикла противодействия мошенничеству и AML. Команды могут выстраивать обнаружение, принятие решений, расследования и отчётность с помощью естественного языка, что позволяет быстрее реагировать на меняющиеся угрозы».

Первые результаты

Vera Code создаёт новые комплексные решения до 100 раз быстрее, а обновляет существующие до 25 раз быстрее. DataVisor за четыре дня поставила полноценное решение для борьбы с мошенничеством в реальном времени страховой компании из списка Fortune 500 при среднеотраслевом сроке от трёх до шести месяцев. Региональный банк, заменяющий устаревшую систему, закладывал в бюджет многомесячное внедрение на время выбора поставщика; с Vera Code он экономит сотни тысяч долларов благодаря более простому внедрению и управлению.

«Vera вводит новую операционную модель для команд по борьбе с мошенничеством и управлению рисками, сочетая экспертизу людей с ИИ-агентами, которые превращают намерения в действия на всём протяжении жизненного цикла противодействия мошенничеству и управления рисками, — заявил Патрик Харр, генеральный директор DataVisor. — Помогая командам быстрее тестировать, внедрять и улучшать свои программы, Vera повышает и качество обнаружения, и операционную эффективность. Это качественный скачок в том, как финансовые организации внедряют и выстраивают защиту от мошенничества».

Vera теперь охватывает весь жизненный цикл борьбы с финансовыми преступлениями

Vera объединяет диалоговый ИИ и специализированных агентов-исполнителей на всех этапах жизненного цикла борьбы с финансовыми преступлениями — от обнаружения и оптимизации до расследования и отчётности. Она помогает организациям повысить качество обнаружения и операционную эффективность, сохраняя уровень контроля, необходимый в регулируемой среде. Vera уже сэкономила клиентам, по оценкам, 1,7 года работы, сократила время расследований до 60%, уменьшила время подготовки регуляторной отчётности до 90% и снизила число ложных срабатываний на 87%.

Основой Vera служит управляемая платформа DataVisor, которая агрегирует и обогащает релевантные сигналы и данные, принимает решения в реальном времени менее чем за 30 миллисекунд и применяет адаптивный ИИ, включая запатентованное машинное обучение без учителя, выявляющее новые и скоординированные схемы мошенничества. Эта основа позволяет агентам адаптировать программы, используя собственные и сторонние данные и результаты расследований, при сохранении контроля со стороны человека.

DataVisor, пионер применения ИИ и машинного обучения в борьбе с мошенничеством, получила признание отраслевых аналитиков и наград за лидерство в области ИИ. Vera Code развивает это лидерство, помогая финансовым организациям двигаться со скоростью ИИ и останавливать мошенничество в мгновение ока.