DataVisor借助智能体AI,将金融犯罪解决方案部署从数月缩短至数天

面向欺诈与风险防控的实时AI决策平台DataVisor今日在Money20/20 USA Breaking News舞台上发布Vera Code。Vera Code是一项全新的智能体AI能力,可加速金融犯罪解决方案的部署,降低构建、调整和管理欺诈与反洗钱(AML)项目的时间成本和复杂度。这标志着行业的一次重大跃升:从用于孤立任务的AI,迈向能够端到端执行项目、并由人类掌控的AI智能体。

如今的欺诈已呈多态化。攻击者利用能够自适应、协同并以机器速度扩张的AI智能体,使传统的静态防御失效得比以往任何时候都更快。然而在整个行业中,现代解决方案的采用往往因实施过程中被认为存在的风险和复杂性而放缓;而一旦上线,相关项目又难以紧跟不断演变的威胁、风险信号和监管要求。

团队必须将风险政策和运营要求转化为复杂的数据、检测和工作流配置,并且每次更新都要重复这项工作。DataVisor将其开箱即用的欺诈与反洗钱解决方案及10多年的专业经验与Vera AI智能体相结合,为每个项目量身定制,并随着威胁环境的演变持续优化。

通过对话式体验,Vera Code可根据客户需求构建完整的解决方案或其中任何组成部分(包括事件模式、聚合信号、规则、评分卡、警报队列、审核工作流和测试数据),并在上线前进行测试。当需求变化或威胁演变时,团队可使用Vera Code更新和调整解决方案,每一项变更都经过验证和批准。

“Vera AI智能体帮助欺诈团队利用自身的数据和专业知识,更快地制定策略,更高效地管理欺诈项目。DataVisor让AI能力更易获得、更具实用性,帮助SoFi Tech Solutions等金融机构适应不断变化的要求和新出现的欺诈威胁,”SoFi Tech Solutions全球支付风险管理高级总监Maxim Spivakovsky表示。

“Vera AI智能体代表着金融犯罪防控技术的一次飞跃,”Datos Insights欺诈与反洗钱业务战略顾问Jim Mortensen表示。“它们让从业者能够创建一种全新的运营模式,在整个欺诈与反洗钱生命周期中,将智能转化为受治理的行动。团队可以通过自然语言构建检测、决策、调查和报告流程,从而更快地应对不断演变的威胁。”

早期成果

Vera Code构建全新端到端解决方案的速度最高可提升100倍,更新现有方案的速度最高可提升25倍。DataVisor曾在四天内为一家《财富》500强保险公司交付完整的实时欺诈解决方案,而行业常规周期为三到六个月。一家替换旧系统的区域性银行在评估供应商时,原本预算的是持续数月的实施周期;借助Vera Code,该行通过更精简的实施和管理,节省了数十万美元。

“Vera为欺诈与风险团队引入了一种全新的运营模式,将人类专业能力与AI智能体相结合,在整个欺诈与风险生命周期中把意图转化为行动,”DataVisor首席执行官Patrick Harr表示。“通过帮助团队更快地测试、部署和改进其项目,Vera同时提升了检测能力和运营效率。这代表着金融机构部署和管理欺诈防御方式的一次重大跃升。”

Vera现已覆盖整个金融犯罪生命周期

Vera将对话式AI与专用执行智能体整合在一起,覆盖从检测、优化到调查和报告的整个金融犯罪生命周期。它帮助金融机构提升检测能力和运营效率,同时保持受监管环境所要求的监督。据估算,Vera已为客户节省1.7年的工作量,将调查时间最多缩短60%,将监管报告时间最多缩短90%,并使误报减少87%。

Vera的底层是DataVisor的受治理平台,该平台聚合并丰富相关信号和数据,在30毫秒内做出实时决策,并应用自适应AI,包括能够发现新出现的团伙化欺诈的专利无监督机器学习。这一基础使智能体能够利用第一方和第三方数据以及调查结果来调整项目,同时保持人类监督。

作为将AI与机器学习应用于欺诈防控的先驱,DataVisor因其在AI领域的领导地位而获得行业分析机构和奖项评选的认可。Vera Code进一步延续了这一领导地位,帮助金融机构以AI的速度行动,在眨眼之间阻止欺诈。