DataVisor: l'IA agentique réduit de plusieurs mois à quelques jours le déploiement anti-fraude

DataVisor, plateforme d'IA de décision en temps réel pour la prévention de la fraude et des risques, a lancé aujourd'hui Vera Code sur la scène Breaking News de Money20/20 USA. Vera Code est une nouvelle capacité d'IA agentique qui accélère le déploiement des solutions de lutte contre la criminalité financière et réduit le temps et la complexité nécessaires pour concevoir, adapter et gérer les programmes de lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent (AML). Elle marque un tournant pour le secteur: on passe d'une IA dédiée à des tâches isolées à des agents d'IA qui exécutent les programmes de bout en bout, sous le contrôle des humains.

La fraude est désormais polymorphe. Les attaquants recourent à des agents d'IA qui s'adaptent, se coordonnent et passent à l'échelle à la vitesse des machines, de sorte que les défenses statiques traditionnelles perdent leur efficacité plus vite que jamais. Pourtant, dans l'ensemble du secteur, l'adoption de solutions modernes est souvent freinée par les risques perçus et la complexité de la mise en œuvre et, une fois en production, les programmes peinent à rester à jour face à l'évolution des menaces, des signaux de risque et des exigences réglementaires.

Les équipes doivent traduire les politiques de risque et les exigences opérationnelles en configurations sophistiquées de données, de détection et de flux de travail, puis répéter ce travail à chaque mise à jour. DataVisor associe ses solutions prêtes à l'emploi de lutte contre la fraude et le blanchiment, ainsi que plus de 10 ans d'expertise, aux agents d'IA Vera, en adaptant chaque programme et en l'affinant en continu à mesure que le paysage des menaces évolue.

Grâce à une expérience conversationnelle, Vera Code prend en compte les exigences du client et construit une solution complète ou n'importe lequel de ses composants (notamment les schémas d'événements, les signaux agrégés, les règles, les grilles de score, les files d'alertes, les flux de revue et les données de test), puis la teste avant sa mise en production. Lorsque les exigences changent ou que les menaces évoluent, les équipes utilisent Vera Code pour mettre à jour et adapter la solution, chaque modification étant vérifiée et approuvée.

« Les agents d'IA Vera aident les équipes antifraude à exploiter leurs données et leur expertise pour élaborer des stratégies plus rapidement et gérer plus efficacement leurs programmes de lutte contre la fraude. DataVisor rend les capacités d'IA plus accessibles et plus concrètes, ce qui aide des institutions financières comme SoFi Tech Solutions à s'adapter à l'évolution des exigences et aux nouvelles menaces de fraude », a déclaré Maxim Spivakovsky, Sr. Director, Global Payments Risk Management chez SoFi Tech Solutions.

« Les agents d'IA Vera représentent une avancée majeure pour les technologies de lutte contre la criminalité financière », a déclaré Jim Mortensen, conseiller stratégique de la pratique Fraud and AML chez Datos Insights. « Ils permettent aux praticiens de créer un modèle opérationnel radicalement nouveau, en transformant l'intelligence en actions encadrées sur l'ensemble du cycle de vie de la lutte contre la fraude et le blanchiment. Les équipes peuvent construire la détection, la prise de décision, les enquêtes et le reporting en langage naturel, ce qui leur permet de réagir plus vite à l'évolution des menaces. »

Premiers résultats

Vera Code construit de nouvelles solutions de bout en bout jusqu'à 100 fois plus vite et met à jour les solutions existantes jusqu'à 25 fois plus vite. DataVisor a livré une solution complète de lutte contre la fraude en temps réel à un assureur du Fortune 500 en quatre jours, alors que la norme du secteur se situe entre trois et six mois. Une banque régionale qui remplaçait son système historique avait budgété une mise en œuvre de plusieurs mois tout en évaluant des fournisseurs; avec Vera Code, elle économise des centaines de milliers de dollars grâce à une mise en œuvre et une gestion plus rationalisées.

« Vera introduit un nouveau modèle opérationnel pour les équipes chargées de la fraude et des risques, en associant l'expertise humaine à des agents d'IA qui transforment l'intention en action sur tout le cycle de vie de la fraude et des risques », a déclaré Patrick Harr, CEO de DataVisor. « En aidant les équipes à tester, déployer et améliorer leurs programmes plus rapidement, Vera renforce à la fois la détection et l'efficacité opérationnelle. Elle représente un changement d'échelle dans la manière dont les institutions financières déploient et gèrent leurs défenses contre la fraude. »

Vera couvre désormais l'ensemble du cycle de vie de la criminalité financière

Vera réunit une IA conversationnelle et des agents d'exécution conçus à cet effet sur tout le cycle de vie de la criminalité financière, de la détection et de l'optimisation jusqu'à l'enquête et au reporting. Elle aide les institutions à améliorer la détection et l'efficacité opérationnelle tout en maintenant la supervision exigée dans les environnements réglementés. Vera a déjà permis à ses clients d'économiser environ 1,7 an de travail, de réduire jusqu'à 60% le temps d'enquête, de diminuer jusqu'à 90% le temps consacré au reporting réglementaire et de réduire de 87% les faux positifs.

Vera repose sur la plateforme encadrée de DataVisor, qui agrège et enrichit les signaux et données pertinents, prend des décisions en temps réel en moins de 30 millisecondes et applique une IA adaptative, notamment un apprentissage automatique non supervisé breveté qui détecte les fraudes émergentes et coordonnées. Ce socle permet aux agents d'adapter les programmes à partir de données internes et tierces et des conclusions des enquêtes, tout en préservant la supervision humaine.

Pionnier de l'IA et de l'apprentissage automatique pour la lutte contre la fraude, DataVisor a été reconnu par des analystes du secteur et des programmes de récompenses pour son leadership en matière d'IA. Vera Code prolonge ce leadership et aide les institutions financières à avancer à la vitesse de l'IA, en stoppant la fraude en un clin d'œil.