GSS beschleunigt Sanktionsscreening mit KI-Tool Cloud Guardian

Global Screening Services (GSS), Anbieter von Sanktionsscreening-Technologie für regulierte Finanzinstitute, hat sich mit dem Cloud-Engineering-Unternehmen Storm Reply zusammengetan und eine neue KI-gestützte Cloud-Funktion eingeführt, die die Entwicklung seiner globalen Plattform für das Transaktionsscreening beschleunigt. Mit der Technologie kann GSS Änderungen an der Infrastruktur, auf der die Plattform basiert, deutlich schneller umsetzen und behält dabei die menschliche Kontrolle bei.

Sanktionsregime werden immer umfangreicher und komplexer; die FCA hat zuletzt Schwachstellen wie veraltete Listen, mangelhaft konfiguriertes Screening und verzögerte Aktualisierungen festgestellt. Die Innovation von GSS soll der Branche helfen, Sanktionsrisiken schneller zu begegnen und zugleich die Verfügbarkeit der Dienste sicherzustellen.

Jedes Jahr werden mehr als 40 Milliarden grenzüberschreitende Transaktionen auf die Einhaltung von Sanktionen geprüft, oft mehrfach, um unterschiedliche regulatorische Anforderungen in den Rechtsräumen zu erfüllen, durch die das Geld fließt. Fast 99 % der zur weiteren Untersuchung markierten Transaktionen erweisen sich als Fehlalarme, was zusätzliche Kosten und Verzögerungen verursacht. GSS, das 2024 in einer Series-A2-Finanzierungsrunde mehr als 47 Mio. US-Dollar (37 Mio. Pfund) eingesammelt hat, will dieses Problem lösen und bietet einen cloudbasierten, standardisierten und zentralisierten Screening-Dienst an, der unnötige Mehrfachprüfungen, die Häufigkeit von Fehlalarmen und den Untersuchungsaufwand beseitigen soll.

Der gemeinsam mit Storm Reply entwickelte neue „Cloud Guardian“ analysiert geplante Änderungen an der Cloud-Infrastruktur von GSS vor deren Freigabe und hebt jene hervor, die womöglich genauer geprüft werden müssen. Er hilft den Ingenieuren, Routineänderungen von solchen zu unterscheiden, die eine eingehendere Prüfung erfordern, während die endgültigen Freigabeentscheidungen fest in menschlicher Hand bleiben.

Die KI-gestützte Funktion hat die Vorbereitung komplexer Infrastruktur-Releases von rund zwei Tagen auf weniger als vier Stunden verkürzt. Einzelne Prüfungen, die bisher etwa 30 Minuten dauerten, lassen sich nun in rund drei Minuten erledigen, da sich die Ingenieure auf die von der KI identifizierten Punkte konzentrieren, statt jede Zeile einer geplanten Änderung manuell durchzugehen.

Adam Clarke, Chief Technology Officer bei GSS, sagte: „Diese Entwicklung bedeutet, dass wir Änderungen an der Infrastruktur unseres Sanktionsscreening-Dienstes wesentlich effizienter vornehmen können und dabei das Maß an Kontrolle und Vertrauen bewahren, das für Technologie im Einsatz bei regulierten Finanzinstituten nötig ist.

„Sanktionsscreening muss in einem Umfeld funktionieren, das sich ständig verändert. Wir wollen, dass sich die zugrunde liegende Plattform ebenso schnell weiterentwickeln kann, damit Verbesserungen eingeführt werden können, ohne unnötige betriebliche Reibungsverluste oder Risiken zu erzeugen.“

Storm Reply, ein AWS Premier Consulting Partner, arbeitete während der gesamten Entwicklung direkt mit den Plattform-Ingenieuren von GSS zusammen und baute Cloud Guardian als cloudnative Lösung auf AWS. Dazu gehörte zu testen, wie die KI instruiert werden sollte, welches Modell zuverlässige Analysen zu vertretbaren Betriebskosten liefern kann und wie es an den bestehenden Release-Prozess angebunden werden sollte.

Da Cloud Guardian in den bestehenden Workflow von GSS integriert ist, musste das Unternehmen weder seine Infrastruktur-Tools ersetzen noch einen separaten Prüfprozess einführen. Die Ingenieure von GSS haben zudem das nötige Know-how aufgebaut, um die Lösung selbst zu verstehen und zu warten.

Rachel Grunwerg, Partnerin bei Storm Reply, sagte: „Die Herausforderung bestand darin, GSS schneller voranzubringen, ohne die Kontrollen rund um eine äußerst wichtige Finanzdienstleistungsplattform zu schwächen. Die größte Chance für KI lag hier nicht darin, die endgültige Entscheidung zu automatisieren, sondern den Umfang der manuellen Interpretation zu verringern, die die Ingenieure leisten mussten, bevor sie diese Entscheidung treffen konnten.

„Genau darin sehen wir ein erhebliches Potenzial für KI in der gesamten Finanzbranche: Menschen dabei zu helfen, komplexe technische Informationen schneller zu verarbeiten, während Fachwissen, Governance und Verantwortung fest bei den Zuständigen bleiben.“

Weitere Informationen finden Sie bei Storm Reply.