GSS推出AI工具云守护者，加速制裁筛查平台创新

为受监管金融机构提供制裁筛查技术的全球筛查服务公司（Global Screening Services，简称GSS）与云工程公司斯托姆瑞普莱（Storm Reply）合作，推出一项全新的人工智能云能力，以加快其全球交易筛查平台的开发。该技术使GSS能够大幅加快对平台底层基础设施的变更速度，同时保留人工监督。

随着制裁制度的范围不断扩大、复杂性不断提升，英国金融行为监管局（FCA）近期指出了名单过时、筛查配置不当以及更新滞后等薄弱环节。GSS的这项创新将帮助行业更快应对制裁风险，同时确保服务可用性。

每年有超过400亿笔跨境交易需要接受制裁合规筛查，而且为满足资金流经的不同司法管辖区的各类监管要求，这些交易往往要被反复筛查多次。在被标记需要进一步调查的交易中，近99%最终被证实为误报，由此带来额外成本和延误。GSS曾于2024年在A2轮融资中募集超过4700万美元（3700万英镑），致力于应对这一挑战，提供基于云的标准化、集中化筛查服务，以消除不必要的重复筛查，降低误报频率并缩短调查时间。

与斯托姆瑞普莱联合开发的全新“云守护者”（Cloud Guardian）会在GSS云基础设施的拟议变更发布之前对其进行分析，并标出可能需要重点关注的变更。它帮助工程师区分常规变更与需要更仔细审查的变更，同时将最终发布决策牢牢掌握在人类手中。

这项人工智能能力已将复杂基础设施发布的准备时间从约两天缩短至不到四小时。以往每次需要约30分钟的单项审查，如今大约三分钟即可完成，工程师可以专注于人工智能识别出的问题，而不必逐行手动检查拟议变更。

GSS首席技术官亚当·克拉克（Adam Clarke）表示：“这一进展意味着，我们能够以更高的效率变更支撑制裁筛查服务的基础设施，同时保持受监管金融机构所用技术所需的控制力和可信度。

“制裁筛查必须在不断变化的环境中运行。我们希望支撑它的平台也能同样快速地演进，从而在引入改进的同时，不会造成不必要的运营摩擦或风险。”

作为亚马逊云科技（AWS）高级咨询合作伙伴，斯托姆瑞普莱在整个开发过程中与GSS的平台工程师直接协作，在AWS上将云守护者构建为云原生解决方案。这包括测试应如何向人工智能下达指令、哪种模型能够以可接受的运营成本提供可靠分析，以及它应如何接入现有的发布流程。

由于云守护者已集成到GSS现有的工作流程中，公司无需更换基础设施工具，也无需引入单独的审查流程。GSS的工程师也已掌握了自行理解和维护该解决方案所需的知识。

斯托姆瑞普莱合伙人雷切尔·格伦沃格（Rachel Grunwerg）表示：“我们面临的挑战是，在不削弱一个极其重要的金融服务平台相关控制措施的前提下，帮助GSS提速。在这里，人工智能最大的机遇不在于让最终决策自动化，而在于减少工程师在做出决策之前必须进行的人工解读工作量。

“这正是我们认为人工智能在整个金融服务领域蕴含巨大潜力的地方——帮助人们更快地处理复杂的技术信息，同时让专业知识、治理和问责牢牢掌握在相关责任人手中。”

欲了解更多信息，请访问斯托姆瑞普莱。