GSS ускоряет санкционный скрининг с помощью ИИ-решения Клауд Гардиан

Компания Глобал Скрининг Сервисез (Global Screening Services, GSS), поставляющая технологии санкционного скрининга регулируемым финансовым организациям, объединилась с компанией в области облачной инженерии Сторм Риплай (Storm Reply), чтобы внедрить новую облачную функцию на базе ИИ, ускоряющую разработку ее глобальной платформы скрининга транзакций. Технология позволяет GSS значительно быстрее вносить изменения в инфраструктуру, на которой работает платформа, сохраняя при этом человеческий контроль.

Санкционные режимы становятся все шире и сложнее: Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) недавно выявило такие недостатки, как устаревшие списки, неправильная настройка скрининга и задержки с обновлениями. Инновация GSS поможет отрасли быстрее реагировать на санкционные риски, обеспечивая при этом доступность сервиса.

Ежегодно более 40 млрд трансграничных транзакций проверяются на соответствие санкционным требованиям, причем зачастую по нескольку раз, чтобы выполнить различные регуляторные требования юрисдикций, через которые проходят деньги. Почти 99% транзакций, отмеченных для дополнительной проверки, оказываются ложными срабатываниями, что ведет к дополнительным расходам и задержкам. GSS, которая в 2024 году привлекла более 47 млн долларов (37 млн фунтов стерлингов) в раунде финансирования серии A2, стремится решить эту проблему, предлагая облачный, стандартизированный и централизованный сервис скрининга, который устраняет ненужные повторные проверки, снижает частоту ложных срабатываний и сокращает время на расследование.

Новое решение «Клауд Гардиан» (Cloud Guardian), разработанное совместно со Сторм Риплай, анализирует предлагаемые изменения облачной инфраструктуры GSS до их выпуска и выделяет те, которые могут потребовать более пристального внимания. Оно помогает инженерам отличать рутинные изменения от тех, что требуют более тщательной проверки, при этом окончательные решения о выпуске остаются исключительно за людьми.

Эта функция на базе ИИ сократила подготовку сложных инфраструктурных релизов примерно с двух дней до менее чем четырех часов. Отдельные проверки, которые раньше занимали около 30 минут, теперь можно выполнить примерно за три минуты: инженеры сосредотачиваются на проблемах, выявленных ИИ, а не просматривают вручную каждую строку предлагаемого изменения.

Адам Кларк (Adam Clarke), технический директор GSS, заявил: «Эта разработка означает, что мы можем гораздо эффективнее вносить изменения в инфраструктуру, поддерживающую наш сервис санкционного скрининга, сохраняя при этом уровень контроля и доверия, необходимый для технологий, которые используют регулируемые финансовые организации.

Санкционный скрининг должен работать в постоянно меняющейся среде. Мы хотим, чтобы платформа, на которой он основан, могла развиваться так же быстро, чтобы улучшения можно было внедрять, не создавая лишних операционных трудностей или рисков».

Сторм Риплай, имеющая статус AWS Premier Consulting Partner, на протяжении всей разработки работала непосредственно с инженерами платформы GSS, создавая Клауд Гардиан как облачное (cloud-native) решение на базе AWS. В частности, проверялось, как следует формулировать инструкции для ИИ, какая модель способна обеспечить надежный анализ при приемлемых эксплуатационных расходах и как ее интегрировать в существующий процесс выпуска релизов.

Поскольку Клауд Гардиан встроен в существующий рабочий процесс GSS, компании не пришлось заменять инфраструктурные инструменты или вводить отдельную процедуру проверки. Кроме того, инженеры GSS приобрели знания, необходимые для того, чтобы самостоятельно разбираться в решении и поддерживать его.

Партнер Сторм Риплай Рэйчел Грюнверг (Rachel Grunwerg) отметила: «Задача состояла в том, чтобы помочь GSS двигаться быстрее, не ослабляя контроль вокруг крайне важной платформы для финансовых услуг. Главная возможность для ИИ здесь заключалась не в автоматизации окончательного решения, а в сокращении объема ручной интерпретации, которую инженерам приходилось выполнять, прежде чем они могли принять это решение.

Именно в этом мы видим значительный потенциал ИИ во всей сфере финансовых услуг — помогать людям быстрее разбираться в сложной технической информации, при этом экспертиза, управление и ответственность остаются за теми, кто за это отвечает».

Подробнее — на сайте Сторм Риплай.