أعلنت شركة غلوبال سكرينينغ سيرفيسز (Global Screening Services) المعروفة باسم GSS، التي توفر تقنيات فحص العقوبات للمؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم، عن شراكة مع شركة هندسة الحوسبة السحابية ستورم ريبلاي (Storm Reply) لإطلاق قدرة سحابية جديدة مدعومة بالذكاء الاصطناعي تسرّع تطوير منصتها العالمية لفحص المعاملات. وتتيح هذه التقنية لـGSS إجراء التغييرات على البنية التحتية التي تقوم عليها المنصة بسرعة أكبر بكثير، مع الحفاظ على الإشراف البشري.
ومع اتساع نطاق أنظمة العقوبات وتزايد تعقيدها، إذ رصدت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) مؤخرًا مواطن ضعف من بينها القوائم القديمة وضعف إعدادات الفحص والتأخر في التحديثات، سيساعد ابتكار GSS القطاع على التعامل مع مخاطر العقوبات بسرعة أكبر مع ضمان استمرارية توفر الخدمة.
يُفحص أكثر من 40 مليار معاملة عابرة للحدود سنويًا للتحقق من الامتثال للعقوبات، وغالبًا ما يتكرر ذلك عدة مرات لتلبية المتطلبات التنظيمية المختلفة في الولايات القضائية التي تمر عبرها الأموال. ويتبين أن ما يقرب من 99% من المعاملات التي يُشار إليها لمزيد من التحقيق هي إنذارات كاذبة، ما يسبب تكاليف وتأخيرات إضافية. وتسعى GSS، التي جمعت أكثر من 47 مليون دولار (37 مليون جنيه إسترليني) في جولة تمويل من السلسلة A2 عام 2024، إلى معالجة هذا التحدي من خلال تقديم خدمة فحص سحابية وموحدة ومركزية تقضي على تكرار الفحص غير الضروري وتحد من تواتر الإنذارات الكاذبة ومن الوقت اللازم للتحقيق.
ويقوم «كلاود غارديان» (Cloud Guardian) الجديد، الذي طُوّر بالتعاون مع ستورم ريبلاي، بتحليل التغييرات المقترحة على البنية التحتية السحابية لـGSS قبل طرحها، مع إبراز تلك التي قد تتطلب اهتمامًا أدق. ويساعد المهندسين على التمييز بين التغييرات الروتينية وتلك التي تستلزم مراجعة أعمق، مع إبقاء قرارات الطرح النهائية في أيدي البشر بشكل حاسم.
وقد خفّضت هذه القدرة المدعومة بالذكاء الاصطناعي مدة التحضير لإصدارات البنية التحتية المعقدة من نحو يومين إلى أقل من أربع ساعات. كما باتت المراجعات الفردية التي كانت تستغرق نحو 30 دقيقة تُنجز الآن في قرابة ثلاث دقائق، إذ يركز المهندسون على المشكلات التي حددها الذكاء الاصطناعي بدلًا من مراجعة كل سطر من التغيير المقترح يدويًا.
وقال آدم كلارك (Adam Clarke)، كبير مسؤولي التكنولوجيا في GSS: «يعني هذا التطوير أننا نستطيع إجراء التغييرات على البنية التحتية الداعمة لخدمة فحص العقوبات لدينا بكفاءة أكبر بكثير، مع الحفاظ على مستوى التحكم والثقة المطلوب في التقنيات التي تستخدمها المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم.
يجب أن يعمل فحص العقوبات في بيئة تتغير باستمرار. ونريد للمنصة التي يقوم عليها أن تكون قادرة على التطور بالسرعة نفسها، بحيث يمكن إدخال التحسينات دون خلق احتكاك تشغيلي أو مخاطر غير ضرورية».
وعملت ستورم ريبلاي، وهي شريك استشاري متميز (Premier Consulting Partner) لدى أمازون ويب سيرفيسز (AWS)، جنبًا إلى جنب مع مهندسي منصة GSS طوال مراحل التطوير، وبنت كلاود غارديان كحل سحابي أصيل على AWS. وشمل ذلك اختبار الطريقة التي ينبغي بها توجيه الذكاء الاصطناعي، والنموذج القادر على تقديم تحليل موثوق بتكلفة تشغيل مقبولة، وكيفية ربطه بعملية الإصدار القائمة.
ومع دمج كلاود غارديان في سير العمل القائم لدى GSS، لم تحتج الشركة إلى استبدال أدوات البنية التحتية لديها أو اعتماد عملية مراجعة منفصلة. كما اكتسب مهندسو GSS المعرفة اللازمة لفهم الحل وصيانته بأنفسهم.
وقالت رايتشل غرونويرغ (Rachel Grunwerg)، الشريكة في ستورم ريبلاي: «كان التحدي يتمثل في مساعدة GSS على التحرك بسرعة أكبر دون إضعاف الضوابط المحيطة بمنصة بالغة الأهمية للخدمات المالية. ولم تكن الفرصة الكبرى للذكاء الاصطناعي هنا في أتمتة القرار النهائي، بل في تقليص حجم التفسير اليدوي الذي كان على المهندسين القيام به قبل أن يتمكنوا من اتخاذ ذلك القرار.
وهنا نرى إمكانات كبيرة للذكاء الاصطناعي في قطاع الخدمات المالية بأكمله، أي مساعدة الناس على التعامل مع المعلومات التقنية المعقدة بسرعة أكبر، مع إبقاء الخبرة والحوكمة والمساءلة بيد المسؤولين عنها».
لمزيد من المعلومات، تفضلوا بزيارة ستورم ريبلاي.
الموجز
أسبوع التقنية في رسالة واحدة.
التقارير التي تستحق وقتك، كل أسبوع. يمكنك إلغاء الاشتراك في أي وقت.