Anciennement NetGuardians, Vyntra aide depuis dix ans les banques d’Afrique de l’Est à lutter contre la criminalité financière : elle analyse plus de deux milliards de transactions par an dans la région et étend ses capacités à une intelligence transactionnelle plus large.
La présence de Vyntra en Afrique de l’Est a débuté avec ses activités à Nairobi sous le nom de NetGuardians en 2016 et s’est depuis développée en un Centre d’excellence de services qui accompagne les banques de toute la région. L’entreprise a célébré cette étape par une réception privée dans ses bureaux de Nairobi, réunissant des dirigeants de banques de la région et des membres de l’équipe locale. L’événement a également mis en lumière l’évolution de l’offre depuis la fusion de 2025, qui réunit la détection de la fraude, la conformité des paiements, la surveillance des transactions LCB-FT (lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme) et une visibilité de bout en bout sur les transactions au sein d’une seule plateforme d’intelligence transactionnelle.
Le marché des paiements en Afrique de l’Est a profondément changé au cours de la dernière décennie, porté par l’adoption précoce des paiements mobiles comme M-Pesa. Le travail de Vyntra dans la région a évolué avec lui, de la surveillance des journaux informatiques et de l’analyse comportementale de la fraude vers des capacités plus larges en matière de criminalité financière et de paiements.
Les schémas de fraude ont eux aussi changé. Les premiers cas relevaient souvent de la fraude interne, tandis que la période du Covid-19 a vu une forte hausse des arnaques sur les réseaux sociaux visant les clients des banques. Aujourd’hui, les banques de la région font face à des menaces telles que l’usurpation d’identité par SMS, les escroqueries à l’investissement, la fraude à la carte SIM (SIM swap) et les réseaux organisés de mules financières. À mesure que la fraude s’est structurée et que la surveillance réglementaire s’est renforcée, la surveillance en temps réel et des contrôles plus solides en matière de criminalité financière sont devenus une priorité accrue pour les banques de la région. L’inscription du Kenya sur la liste grise du Groupe d’action financière (GAFI) a accéléré cette évolution, faisant davantage entrer la criminalité financière dans les discussions des conseils d’administration.
Face à ces évolutions, Vyntra étend ses capacités en matière de prévention de la fraude, de surveillance LCB-FT et d’opérations de paiement, avec notamment un nouveau gestionnaire de dossiers, un tableau de bord pour la direction, des algorithmes de détection de la fraude et une vue des dossiers pour les équipes de première ligne, conçue pour leur donner davantage de contexte lors des enquêtes.
Wycliffe Muma, directeur de la prestation de services et directeur pays de Vyntra, a déclaré : « Dix ans en Afrique de l’Est, c’est une étape importante pour nous, car l’activité que nous avons bâtie ici a grandi aux côtés de nos clients et du marché. Le paysage de la fraude est très différent de celui que nous avons trouvé à notre arrivée, et les banques font désormais face à des menaces plus rapides et plus organisées dans des environnements de paiement plus complexes. »
« La fusion avec Intix a été un élément important de cette évolution. Elle nous a donné une vision beaucoup plus large du parcours des transactions, ce qui compte lorsque la fraude circule entre canaux, systèmes et institutions. Cet anniversaire était l’occasion de saluer les clients et les collègues qui ont fait partie de ce parcours, mais aussi de montrer comment nous continuons à développer la plateforme autour des défis auxquels les banques sont confrontées aujourd’hui. »
Joël Winteregg, PDG de Vyntra, a ajouté : « En Afrique, l’intelligence transactionnelle va au-delà de la détection de la criminalité financière et de la visibilité sur les transactions pour tendre vers quelque chose de plus fondamental : comprendre l’identité des clients d’une banque. C’est ce qui déterminera la manière dont les banques détectent les risques et répondent à une criminalité financière de plus en plus complexe. »
Pour en savoir plus, rendez-vous sur : www.vyntra.com
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