Antes conhecida como NetGuardians, a Vyntra passou uma década ajudando bancos da África Oriental a combater crimes financeiros, analisando mais de dois bilhões de transações por ano na região e ampliando suas capacidades para uma inteligência transacional mais abrangente.
A presença da Vyntra na África Oriental começou com suas operações em Nairóbi como NetGuardians em 2016 e, desde então, se transformou em um Centro de Excelência em Serviços que atende bancos de toda a região. A empresa celebrou o marco com uma recepção privada em seu escritório em Nairóbi, reunindo altos executivos de bancos da região e integrantes da equipe local. O evento também destacou como a oferta evoluiu após a fusão de 2025, que reuniu detecção de fraudes, compliance de pagamentos, monitoramento de transações de PLD (prevenção à lavagem de dinheiro) e visibilidade de ponta a ponta das transações em uma única plataforma de inteligência transacional.
O mercado de pagamentos da África Oriental mudou significativamente na última década, impulsionado pela adoção precoce de pagamentos voltados ao celular, como o M-Pesa. O trabalho da Vyntra na região evoluiu junto, passando do monitoramento de logs de TI e da análise comportamental de fraudes para capacidades mais amplas em crimes financeiros e pagamentos.
Os padrões de fraude também mudaram. Os primeiros casos frequentemente envolviam fraudes internas, enquanto o período da Covid-19 registrou um forte aumento de golpes em redes sociais contra clientes bancários. Hoje, os bancos da região enfrentam ameaças como falsificação de identidade por SMS, esquemas fraudulentos de investimento, troca fraudulenta de chip (SIM swap) e redes organizadas de laranjas. À medida que a fraude se tornou mais organizada e o escrutínio regulatório aumentou, o monitoramento em tempo real e controles mais robustos contra crimes financeiros passaram a ser uma prioridade maior para os bancos da região. A inclusão do Quênia na lista cinza do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) acelerou essa mudança, levando os crimes financeiros ainda mais para as discussões nos conselhos de administração.
Em resposta a essas mudanças, a Vyntra está ampliando suas capacidades em prevenção de fraudes, monitoramento de PLD e operações de pagamento, incluindo um novo gerenciador de casos, um painel executivo, algoritmos de detecção de fraudes e uma visão de casos para a linha de frente, projetada para dar às equipes mais contexto durante as investigações.
Wycliffe Muma, diretor de Prestação de Serviços e country manager da Vyntra, afirmou: “Dez anos na África Oriental são um marco importante para nós, porque o negócio que construímos aqui cresceu junto com nossos clientes e com o mercado. O cenário de fraudes é muito diferente de quando chegamos, e os bancos agora lidam com ameaças mais rápidas e mais organizadas em ambientes de pagamento mais complexos.”
“A fusão com a Intix foi uma parte importante dessa evolução. Ela nos deu uma visão muito mais ampla da jornada da transação, o que é fundamental quando a fraude se move entre canais, sistemas e instituições. O aniversário foi uma oportunidade para reconhecer os clientes e colegas que fizeram parte dessa jornada, mas também para mostrar como continuamos desenvolvendo a plataforma em torno dos desafios que os bancos enfrentam hoje.”
Joël Winteregg, CEO da Vyntra, acrescentou: “A inteligência transacional na África está indo além da detecção de crimes financeiros e da visibilidade das transações, rumo a algo mais fundamental: entender a identidade dos clientes de um banco. Isso vai determinar como os bancos detectam riscos e respondem a crimes financeiros cada vez mais complexos.”
Para saber mais, acesse: www.vyntra.com
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