Винтра отмечает 10 лет борьбы с финмошенничеством в Восточной Африке

Компания Винтра (Vyntra), ранее работавшая под названием НетГардианс (NetGuardians), уже десять лет помогает банкам Восточной Африки бороться с финансовыми преступлениями, ежегодно проверяя более двух миллиардов транзакций в регионе и расширяя свои возможности в сторону более широкой транзакционной аналитики (transaction intelligence).

Присутствие Винтры в Восточной Африке началось в 2016 году с офиса НетГардианс в Найроби, который с тех пор вырос в Центр сервисного совершенства (Service Excellence Center), обслуживающий банки по всему региону. Компания отметила эту веху закрытым приёмом в своём офисе в Найроби, собрав топ-менеджеров банков региона и сотрудников местной команды. На мероприятии также рассказали, как изменилось предложение компании после слияния в 2025 году: выявление мошенничества, комплаенс в сфере платежей, мониторинг транзакций в целях ПОД (противодействия отмыванию денег) и сквозная прозрачность транзакций объединены в единой платформе транзакционной аналитики.

Платёжный рынок Восточной Африки за последнее десятилетие существенно изменился благодаря раннему распространению мобильных платежей, таких как М-Песа (M-Pesa). Работа Винтры в регионе развивалась вместе с ним: от мониторинга ИТ-журналов и поведенческой аналитики мошенничества к более широким решениям в области финансовых преступлений и платежей.

Изменились и схемы мошенничества. Раньше речь часто шла о внутреннем мошенничестве, тогда как в период пандемии COVID-19 резко выросло число мошеннических схем в социальных сетях, направленных против клиентов банков. Сегодня банки региона сталкиваются с такими угрозами, как SMS-мошенничество с выдачей себя за других, мошеннические инвестиционные схемы, подмена SIM-карт и организованные сети дропов (денежных мулов). По мере того как мошенничество становится всё более организованным, а регуляторный надзор ужесточается, мониторинг в реальном времени и более строгий контроль за финансовыми преступлениями становятся для банков региона всё более приоритетными. Включение Кении в «серый список» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) ускорило этот сдвиг, ещё сильнее выведя тему финансовых преступлений на уровень советов директоров.

В ответ на эти изменения Винтра расширяет свои возможности в области предотвращения мошенничества, мониторинга ПОД и платёжных операций, в том числе за счёт нового менеджера кейсов, панели мониторинга для руководства, алгоритмов выявления мошенничества и представления кейсов для фронт-офиса, призванного дать командам больше контекста в ходе расследований.

Уиклиф Мума (Wycliffe Muma), директор по сервисному обслуживанию и региональный менеджер Винтры, заявил: «Десять лет в Восточной Африке — важная веха для нас, потому что бизнес, который мы здесь построили, рос вместе с нашими клиентами и рынком. Ландшафт мошенничества сильно отличается от того, что было, когда мы только пришли, и теперь банки имеют дело с более быстрыми и более организованными угрозами во всё более сложной платёжной среде».

«Слияние с Интикс (Intix) стало важной частью этой эволюции. Оно дало нам гораздо более широкое представление о всём пути транзакции, что имеет значение, когда мошенничество перемещается между каналами, системами и учреждениями. Юбилей стал поводом отметить клиентов и коллег, которые были частью этого пути, а также показать, как мы продолжаем развивать платформу с учётом тех задач, с которыми банки сталкиваются сейчас».

Генеральный директор Винтры Жоэль Винтерегг (Joël Winteregg) добавил: «Транзакционная аналитика в Африке выходит за рамки выявления финансовых преступлений и прозрачности транзакций и движется к чему-то более фундаментальному — к пониманию идентичности клиента банка. Именно это определит, как банки будут выявлять риски и реагировать на всё более сложные финансовые преступления».

Подробнее: www.vyntra.com