YouLend und Dojo: 2 Milliarden Pfund Finanzierung für britische KMU

YouLend, die führende globale Plattform für Embedded Financing, und der Zahlungstechnologieanbieter Dojo verkünden heute einen wichtigen Meilenstein ihrer langjährigen Partnerschaft. Gemeinsam haben die beiden Unternehmen britischen kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) mehr als 2 Milliarden Pfund an flexibler Finanzierung bereitgestellt – Kapital, das in die Aufstockung von Lagerbeständen, neue Ladenfassaden, die Einstellung von Personal und den Erhalt des Geschäftsbetriebs in ruhigeren Monaten geflossen ist.

In den vergangenen sechs Jahren hat die Partnerschaft mehr als 30.000 Dojo-Händler aus Gastgewerbe, Einzelhandel und E-Commerce unterstützt; alle 20 Minuten wird einem Dojo-Kunden eine Finanzierung bewilligt. Mehr als 1.000 Händler haben die Finanzierung zehnmal oder öfter verlängert – ein Beleg für die starke Nutzung des Produkts und die wachsende Nachfrage nach flexiblem Kapital unter britischen Kleinunternehmen.

Diese wiederholte Nutzung spiegelt auch einen breiteren Wandel darin wider, wie sich KMU an das makroökonomische Umfeld anpassen. Steigende Betriebskosten und strengere Kreditbedingungen drängen kleine Unternehmen weg von der klassischen Finanzierung. Laut der British Business Bank suchen inzwischen rund 50 % der kleinen Unternehmen externe Finanzierung, um ihren Cashflow zu steuern. Für viele scheidet ein Bankkredit allein schon wegen des Genehmigungsverfahrens aus – zu langsam, zu starr, zu weit entfernt davon, wie ein kleines Unternehmen tatsächlich arbeitet.

Genau diese Lücke wollen YouLend und Dojo schließen. Statt Händler an einen separaten Kreditgeber zu verweisen, ist die Finanzierung von YouLend direkt in die Dojo-Plattform eingebettet, über die Händler bereits Zahlungen annehmen. Wer den Service nutzen möchte, kann ihn mit wenigen Klicks beantragen, die Mittel in nur 24 Stunden erhalten und als festen Prozentsatz künftiger Umsätze zurückzahlen – die Rückzahlungen passen sich also dem Geschäft an: Sie steigen, wenn es gut läuft, und sinken, wenn es sich abschwächt.

„Unsere langjährige Partnerschaft mit Dojo ist ein echter Beweis dafür, wie Embedded Finance einer Zahlungsplattform und ihren Händlern echten Mehrwert bieten kann“, sagte Francisco Rubistein, VP of Growth bei YouLend. „Händler, die über Dojo eine Finanzierung erhalten, verlängern in 83 % der Fälle – das zeigt die echte Nachfrage nach dieser Art der Finanzierung. Wir sehen außerdem, dass Unternehmensfinanzierung die Abwanderung von Händlern um bis zu 48 % senken kann, denn wenn Unternehmen über eine Plattform, der sie bereits vertrauen, Zugang zu Kapital erhalten, bleiben sie eher, geben mehr aus und wachsen.“

Diese Wirkung zeigt sich unmittelbar in den Geschichten der finanzierten Unternehmen.

Nigel Blow, Inhaber von Shappen Stores, einer Metzgerei in Burley, hat seit 2021 bereits 21 Mal Business Funding in Anspruch genommen.

„Die Finanzierung von Dojo war für uns von unschätzbarem Wert“, sagt er. „Wir haben sie immer wieder genutzt, um unser Geschäft auszubauen, bekommen sehr schnell eine Entscheidung, und der persönliche Kontakt ist ein enormer Vorteil, den man bei einem klassischen Kreditgeber einfach nicht bekommt.

„Anfang dieses Jahres war mein Laden von Unwettern betroffen, wodurch die Kundenfrequenz durch Touristen und Airbnb-Gäste deutlich zurückging. Die Finanzierung von Dojo hat uns geholfen, diese ruhigere Geschäftsphase zu überbrücken und den Betrieb zuversichtlich weiterzuführen.“

Eine weitere Erfolgsgeschichte ist die von Trevor Suter, Inhaber von Suter’s Delicatessen in Kent, der seit er 2021 Dojo-Kunde wurde, achtmal eine Unternehmensfinanzierung in Anspruch genommen hat.

„Mein Vater hat das Geschäft 1972 als Metzgerei eröffnet. Seitdem sind wir gewachsen und haben unser Angebot um Kuchen, Sandwiches und Gebäck erweitert. Die Finanzierung von YouLend ist unglaublich einfach – nur ein kleiner täglicher Prozentsatz statt einer festen monatlichen Rate. Mit ihrer Unterstützung haben wir neue Geräte gekauft und den Laden renoviert. Mein Vater wäre stolz, wenn er das Geschäft heute sehen könnte.“

„Wir sind unglaublich stolz darauf, durch unsere fortgesetzte Partnerschaft mit YouLend mehr als 30.000 unserer Kunden unterstützt zu haben. Für viele KMU kann der Zugang zu schnellem und flexiblem Kapital den entscheidenden Unterschied machen, wenn es darum geht, den Cashflow zu steuern, in Wachstum zu investieren oder schwierige traditionelle Bedingungen zu meistern. Indem wir die Finanzierung direkt in die Dojo-Plattform einbetten, erleichtern wir Unternehmen den Zugang zur benötigten Unterstützung, damit sie sich darauf konzentrieren können, ihr Geschäft zu führen und auszubauen“, sagte Michael Winwood, General Manager bei Dojo.

Für die Zukunft planen YouLend und Dojo, die Partnerschaft über Sidekick weiter auszubauen, einen leistungsstarken, KI-gestützten digitalen Geschäftspartner, der die Unternehmensführung reibungsloser machen kann.