Visa rüstet A2A Protect auf: Betrug vor dem Geldabfluss stoppen

Visa, ein weltweit führender Anbieter digitaler Zahlungen, hat heute eine erweiterte Version von A2A Protect vorgestellt. Die Lösung liefert Risikoeinblicke in Echtzeit, mit denen Banken Account-to-Account-Betrug (A2A) stoppen können, bevor Geld die Kundenkonten verlässt. Die erweiterte Lösung führt einen neuen einheitlichen Betrugs-Score ein – Visas erste marktreife Integration der Featurespace-Technologie – und soll Finanzinstituten schnellere, klarere Signale liefern, um mehr Betrug zu erkennen und zugleich unnötige Warnmeldungen zu reduzieren.

In Europa kosteten betrügerische Überweisungen Verbraucher und Unternehmen im Jahr 2024 2,5 Milliarden Euro¹ – ein Beleg dafür, dass Banken Betrugsmaschen stoppen müssen, bevor Geld ein Konto verlässt. A2A Protect nutzt fortschrittliche KI und ausgefeiltes Transfer Learning und verschafft Banken sofortigen Zugang zu wichtigen globalen Risikoeinblicken bei A2A-Transaktionen – ohne monatelang warten zu müssen, bis Modelle aus den eigenen Transaktionsdaten einer Bank Erkenntnisse gewonnen haben, und ohne darauf warten zu müssen, dass andere Banken einem Konsortium beitreten. So sollen Ergebnisse und Mehrwert vom ersten Tag an möglich sein. Banken, die sich dafür entscheiden, können zusätzliche Signale auf Netzwerkebene einbinden, um neu aufkommende Bedrohungen, die im gesamten Ökosystem auftreten, besser zu erkennen.

Für Finanzinstitute, die sich am Austausch von Erkenntnissen auf Netzwerkebene beteiligen, macht A2A Protect neue Betrugs-Hotspots und koordinierte Betrugsaktivitäten sichtbar – Erkenntnisse, die einzelne Finanzinstitute allein nur schwer gewinnen könnten und die dem gesamten Ökosystem helfen, schneller auf neue Bedrohungen zu reagieren.

„Betrug entwickelt sich rasant weiter, und Banken brauchen Technologie, die sich noch schneller weiterentwickelt“, sagte Mandy Lamb, Head of Value-Added Services bei Visa Europe. „Wir geben Finanzinstituten ein intelligentes Instrument an die Hand, um neue Bedrohungen zu erkennen und präziser darauf zu reagieren. So können sie in einer zunehmend komplexen Betrugslandschaft die Nase vorn behalten. Das spiegelt unser anhaltendes Engagement für Europa wider und unseren Fokus darauf, Banken praxisnahe Innovationen zu bieten, mit denen sie ihre Kunden bestmöglich schützen und mit Zuversicht wachsen können.“

Eine große europäische Bank, die A2A Protect einsetzt, konnte über 50 % mehr Betrug verhindern und gleichzeitig unnötige Warnmeldungen um mehr als 40 % reduzieren – das verbessert den Kundenschutz, während legitime Zahlungen weiterhin reibungslos fließen. Würden solche Ergebnisse branchenweit erzielt, könnte eine vergleichbare Reduzierung etwa 1,25 Milliarden Euro² entsprechen, die erkannt würden, bevor Gelder die Konten verlassen. Visa A2A Protect hat nachweislich die Betrugserkennung in den ersten sechs Monaten nach der Einführung um 75 % gesteigert.

„Betrüger agieren schnell über verschiedene Zahlungsarten hinweg, und Finanzinstitute brauchen Risikoeinblicke genauso schnell, ohne legitime Zahlungen auszubremsen“, sagte James Mirfin, Head of Risk and Security bei Visa. „A2A Protect verbindet die Netzwerkexpertise von Visa mit der Technologie von Featurespace und bietet eine leistungsstarke neue Schutzebene, die Finanzinstituten hilft, mehr Betrug früher zu erkennen.“

A2A Protect lässt sich über eine einzige API in die bestehenden Systeme von Finanzinstituten integrieren, was Implementierungsaufwand und Komplexität verringert. Jede Warnmeldung enthält eine verständliche Erklärung, warum eine Transaktion markiert wurde. Das hilft Betrugsteams, schnell und sicher zu handeln, ohne echte Kunden zu beeinträchtigen.