Visa, leader mondial des paiements numériques, a annoncé aujourd’hui une version améliorée d’A2A Protect, qui fournit des analyses de risque en temps réel pour aider les banques à bloquer la fraude aux virements de compte à compte (A2A) avant que l’argent ne quitte les comptes des clients. La solution élargie introduit un nouveau score de fraude unifié, première intégration commerciale de la technologie de Featurespace par Visa, afin de fournir aux établissements financiers des signaux plus rapides et plus clairs pour détecter davantage de fraudes tout en réduisant les alertes inutiles.
En Europe, les virements frauduleux ont coûté 2,5 milliards d’euros aux consommateurs et aux entreprises en 2024¹, ce qui souligne la nécessité pour les banques de stopper les arnaques avant que l’argent ne quitte un compte. A2A Protect s’appuie sur une IA avancée et un apprentissage par transfert sophistiqué, et donne aux banques un accès immédiat à des analyses de risque mondiales essentielles sur les transactions A2A, sans attendre des mois que les modèles développent leur intelligence à partir des données de transactions de la banque, ni que d’autres banques rejoignent un consortium, ce qui permet de produire des résultats et de la valeur dès le premier jour. Les banques qui y adhèrent peuvent intégrer des signaux supplémentaires au niveau du réseau afin d’améliorer la détection des menaces émergentes qui opèrent dans l’ensemble de l’écosystème.
Pour les établissements financiers qui choisissent de partager des renseignements au niveau du réseau, A2A Protect met en évidence les nouveaux foyers d’arnaques et les activités frauduleuses coordonnées, des informations qu’un établissement financier aurait du mal à détecter seul et qui aident l’ensemble de l’écosystème à réagir plus vite aux nouvelles menaces.
« La fraude évolue rapidement, et les banques ont besoin d’une technologie capable d’évoluer encore plus vite », a déclaré Mandy Lamb, responsable des services à valeur ajoutée chez Visa Europe. « Nous offrons aux établissements financiers un moyen intelligent d’identifier les menaces émergentes et d’y répondre avec plus de précision, pour les aider à garder une longueur d’avance dans un paysage de la fraude de plus en plus complexe. Cela reflète notre engagement continu envers l’Europe et notre volonté d’apporter aux banques des innovations concrètes qui les aident à mieux protéger leurs clients et à se développer en toute confiance. »
Une grande banque européenne utilisant A2A Protect a réduit la fraude de plus de 50 % supplémentaires, tout en diminuant les alertes inutiles de plus de 40 %, améliorant ainsi la protection des clients sans entraver les paiements légitimes. Si de tels résultats étaient obtenus dans l’ensemble du secteur, une réduction similaire pourrait représenter environ 1,25 milliard d’euros² détectés avant que les fonds ne quittent les comptes. Il a été démontré que Visa A2A Protect augmente la détection de la fraude de 75 % au cours des six premiers mois de déploiement.
« Les fraudeurs passent rapidement d’un type de paiement à l’autre, et les établissements financiers ont besoin d’analyses de risque tout aussi rapides, sans ralentir les paiements légitimes », a déclaré James Mirfin, responsable des risques et de la sécurité chez Visa. « A2A Protect associe l’expertise réseau de Visa à la technologie de Featurespace pour offrir une nouvelle couche de protection puissante qui aide les établissements financiers à détecter davantage de fraudes, plus tôt. »
A2A Protect s’intègre aux systèmes existants des établissements financiers via une API unique, ce qui réduit le délai et la complexité de mise en œuvre. Chaque alerte comprend une explication en langage clair des raisons pour lesquelles une transaction a été signalée, ce qui aide les équipes antifraude à agir rapidement et en toute confiance sans pénaliser les clients légitimes.
Le briefing
La semaine tech, en un seul e-mail.
Les dépêches qui méritent votre temps, chaque semaine. Désinscription à tout moment.