أعلنت فيزا (Visa)، الشركة الرائدة عالميًا في مجال المدفوعات الرقمية، اليوم عن إطلاق نسخة مطورة من A2A Protect، توفر رؤى فورية حول المخاطر تساعد البنوك على وقف الاحتيال في التحويلات من حساب إلى حساب (A2A) قبل أن تغادر الأموال حسابات العملاء. ويقدم الحل الموسع مؤشرًا موحدًا جديدًا لتقييم الاحتيال، وهو أول دمج تجاري من فيزا لتقنية فيتشرسبيس (Featurespace)، بما يمنح المؤسسات المالية إشارات أسرع وأوضح تدعم اكتشاف مزيد من حالات الاحتيال مع تقليل التنبيهات غير الضرورية.
في أنحاء أوروبا، كلفت التحويلات الائتمانية الاحتيالية المستهلكين والشركات 2.5 مليار يورو في عام 2024¹، ما يؤكد حاجة البنوك إلى وقف عمليات الاحتيال قبل أن تغادر الأموال الحساب. ويستفيد A2A Protect من تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة والتعلم بالنقل المتطور، ويمنح البنوك وصولًا فوريًا إلى رؤى عالمية بالغة الأهمية حول مخاطر معاملات A2A، دون الانتظار لأشهر حتى تكتسب النماذج المعرفة من بيانات معاملات البنك نفسه، ودون الحاجة إلى انتظار انضمام بنوك أخرى إلى تحالف، مما يساعد على تحقيق النتائج والقيمة منذ اليوم الأول. ويمكن للبنوك التي تختار الاشتراك دمج إشارات إضافية على مستوى الشبكة لتعزيز اكتشاف التهديدات الناشئة التي تنشط عبر المنظومة بأكملها.
وبالنسبة للمؤسسات المالية التي تختار المشاركة في تبادل المعلومات على مستوى الشبكة، يكشف A2A Protect عن بؤر الاحتيال الناشئة وأنشطة الاحتيال المنسقة، وهي رؤى قد يصعب على المؤسسات المالية منفردة اكتشافها، وتساعد المنظومة الأوسع على الاستجابة بشكل أسرع للتهديدات الجديدة.
وقالت ماندي لامب (Mandy Lamb)، رئيسة الخدمات ذات القيمة المضافة في فيزا أوروبا (Visa Europe): «يتطور الاحتيال بسرعة، والبنوك بحاجة إلى تقنية قادرة على التطور بسرعة أكبر. نحن نمنح المؤسسات المالية وسيلة ذكية لتحديد التهديدات الناشئة والاستجابة لها بدقة أكبر، مما يساعدها على البقاء في الصدارة في ظل مشهد احتيال يزداد تعقيدًا. ويعكس ذلك التزامنا المستمر تجاه أوروبا وتركيزنا على تقديم ابتكارات عملية للبنوك تساعدها على حماية عملائها على أفضل وجه والنمو بثقة».
ونجح أحد البنوك الأوروبية الكبرى الذي يستخدم A2A Protect في الحد من الاحتيال بنسبة تزيد على 50%، مع تقليل التنبيهات غير الضرورية بأكثر من 40%، ما عزز حماية العملاء مع الحفاظ على تدفق المدفوعات المشروعة. وإذا تحققت نتائج مماثلة على مستوى القطاع، فقد يعادل انخفاض مماثل نحو 1.25 مليار يورو² يجري اكتشافها قبل أن تغادر الأموال الحسابات. وقد ثبت أن Visa A2A Protect يرفع معدل اكتشاف الاحتيال بنسبة 75% خلال الأشهر الستة الأولى من تشغيله.
وقال جيمس ميرفين (James Mirfin)، رئيس قسم المخاطر والأمن في فيزا: «ينتقل المحتالون بسرعة بين أنواع المدفوعات المختلفة، والمؤسسات المالية بحاجة إلى رؤى حول المخاطر بالسرعة نفسها، دون إبطاء المدفوعات المشروعة. ويجمع A2A Protect بين خبرة فيزا في الشبكات وتقنية فيتشرسبيس لتقديم طبقة حماية جديدة وقوية تساعد المؤسسات المالية على اكتشاف مزيد من حالات الاحتيال في وقت أبكر».
ويتكامل A2A Protect مع الأنظمة الحالية للمؤسسات المالية عبر واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، مما يقلل وقت التنفيذ وتعقيده. ويتضمن كل تنبيه شرحًا بلغة واضحة لسبب الإشارة إلى المعاملة، مما يساعد فرق مكافحة الاحتيال على التصرف بسرعة وثقة دون إزعاج العملاء الحقيقيين.
الموجز
أسبوع التقنية في رسالة واحدة.
التقارير التي تستحق وقتك، كل أسبوع. يمكنك إلغاء الاشتراك في أي وقت.