英国数字银行佐帕推出投资“定向支持”服务，助客户稳健理财

拥有200万客户的英国数字银行先驱佐帕（Zopa）已为其投资客户推出定向支持服务。

该行是英国首家获得监管批准提供该服务的银行，填补了通用指导与财务建议之间的空白。

定向支持服务流程简单直观。客户在开通投资业务时，可选择通过回答9个问题获得挑选投资基金的帮助，这些问题用于评估其投资者类型、风险态度、决策信心以及对不确定性的反应。

佐帕随后根据客户的回答以及具有相似特征的客户的投资方式，推荐适合其投资画像的基金。

佐帕进军投资市场，旨在以“教育优先”的方式，帮助1500万持有过剩现金的英国人稳健地实现财富增值。该行提供两只现成的景顺（Invesco）基金——“平衡型”（Balanced）和“进取型”（Bold），其历史平均年化回报率分别为5.86%和10.47%*。

这些基金由全球最大的投资管理机构之一、资产规模超过2万亿美元的景顺管理，并通过阿普维斯特（Upvest）的API基础设施与佐帕无缝对接。

客户只需几分钟、最低1英镑即可开始投资。

佐帕银行首席战略官梅尔韦·费雷罗（Merve Ferrero）表示：“我们看到，人们的投资意愿与迈出第一步的信心之间始终存在差距，即便他们拥有可观的现金储蓄也是如此。太多消费者不确定投资是否适合自己、自己能否做出正确决策，或者应承担多大风险。我们的定向支持服务正是为了弥合这一差距，让首次投资者获得起步所需的信心和清晰认识，让资金发挥更大效用，同时更加安心。”

推出定向支持服务之前，佐帕刚刚度过了表现格外强劲的一年。该行宣布连续第三年实现盈利，截至2025年12月31日的财年税前利润达6500万英镑。

佐帕在英国银行奖（British Bank Awards）评选中被评为2026年英国最佳应用。

作为英国评分最高、最受赞誉的金融品牌之一，佐帕已获得超过10项英国银行奖，在特拉斯特派洛特（Trustpilot）上的评分为4.6/5，客户满意度位居行业前列。