GSS、AI活用の「クラウド・ガーディアン」導入　制裁スクリーニング開発を加速

規制下の金融機関に制裁スクリーニング技術を提供するグローバル・スクリーニング・サービシズ（Global Screening Services、GSS）は、クラウドエンジニアリング企業のストーム・リプライ（Storm Reply）と提携し、グローバル取引スクリーニング基盤の開発を加速するAI搭載の新たなクラウド機能を導入した。この技術により、GSSは人による監督を維持しながら、基盤を支えるインフラの変更を大幅に迅速化できる。

制裁制度の対象範囲と複雑さが増すなか、英金融行為規制機構（FCA）は最近、リストの陳腐化、スクリーニング設定の不備、更新の遅れといった弱点を指摘している。GSSの今回のイノベーションは、サービスの可用性を確保しつつ、業界が制裁リスクにより迅速に対応する助けとなる。

制裁コンプライアンスのためにスクリーニングされる国際取引は年間400億件を超え、資金が経由する各法域の異なる規制要件を満たすため、多くの場合、複数回にわたってスクリーニングされる。追加調査の対象としてフラグが立てられた取引のほぼ99%は誤検知と判明し、余分なコストと遅延を生んでいる。2024年のシリーズA2ラウンドで4700万ドル（3700万ポンド）超を調達したGSSは、この課題の解決を目指し、クラウドベースで標準化・一元化されたスクリーニングサービスを提供することで、不要なスクリーニングの重複、誤検知の頻度、調査にかかる時間の削減に取り組んでいる。

ストーム・リプライと共同開発した新たな「クラウド・ガーディアン（Cloud Guardian）」は、GSSのクラウドインフラに対する変更案をリリース前に分析し、より注意深い確認が必要となる可能性のあるものを示す。エンジニアが定型的な変更と詳細なレビューを要する変更を見分けるのを支援する一方、最終的なリリース判断はあくまで人間の手に委ねられる。

このAI機能により、複雑なインフラリリースの準備期間は約2日から4時間未満に短縮された。以前は1件あたり約30分かかっていた個別レビューも、現在はおよそ3分で完了でき、エンジニアは変更案を1行ずつ手作業で確認するのではなく、AIが特定した問題に集中できるようになった。

GSSの最高技術責任者（CTO）であるアダム・クラーク（Adam Clarke）氏は次のように述べた。「今回の開発により、制裁スクリーニングサービスを支えるインフラの変更をはるかに効率的に行えるようになります。同時に、規制下の金融機関が利用する技術に求められる水準の管理と信頼も維持できます。

「制裁スクリーニングは、絶えず変化する環境の中で機能しなければなりません。それを支える基盤も同じように素早く進化できるようにしたいと考えています。そうすれば、不要な業務上の摩擦やリスクを生むことなく改善を導入できます」

AWS（アマゾン ウェブ サービス）のプレミアコンサルティングパートナーであるストーム・リプライは、開発期間を通じてGSSのプラットフォームエンジニアと直接協働し、クラウド・ガーディアンをAWS上のクラウドネイティブなソリューションとして構築した。その過程では、AIへの指示の与え方、許容できる運用コストで信頼性の高い分析を提供できるモデルの選定、既存のリリースプロセスとの接続方法などを検証した。

クラウド・ガーディアンがGSSの既存のワークフローに組み込まれたことで、同社はインフラツールを入れ替えたり、別途レビュープロセスを導入したりする必要がなかった。GSSのエンジニアは、このソリューションを自ら理解し保守するために必要な知識も身につけている。

ストーム・リプライのパートナーであるレイチェル・グルンワーグ（Rachel Grunwerg）氏は次のように述べた。「課題は、極めて重要な金融サービス基盤を取り巻く管理体制を弱めることなく、GSSのスピードアップを支援することでした。ここでのAIの最大の可能性は、最終判断を自動化することではなく、エンジニアが判断を下す前に行わなければならない手作業での解釈の量を減らすことにありました。

「そこにこそ、金融サービス全体におけるAIの大きな可能性があると考えています。専門知識、ガバナンス、説明責任をしっかりと責任者の手元に残しながら、人々が複雑な技術情報をより速く処理できるよう支援することです」

詳しくはストーム・リプライのウェブサイトをご覧ください。