Global Screening Services (GSS), fournisseur de technologies de filtrage des sanctions pour les institutions financières réglementées, s’est associé à la société d’ingénierie cloud Storm Reply pour lancer une nouvelle fonctionnalité cloud fondée sur l’IA, qui accélère le développement de sa plateforme mondiale de filtrage des transactions. Cette technologie permet à GSS de modifier bien plus rapidement l’infrastructure qui sous-tend la plateforme, tout en conservant une supervision humaine.
Alors que les régimes de sanctions gagnent en portée et en complexité, et que la FCA a récemment pointé des faiblesses telles que des listes obsolètes, un paramétrage déficient du filtrage et des retards dans les mises à jour, l’innovation de GSS aidera le secteur à traiter plus rapidement les risques liés aux sanctions tout en garantissant la disponibilité du service.
Plus de 40 milliards de transactions transfrontalières sont filtrées chaque année au titre de la conformité aux sanctions, souvent à plusieurs reprises afin de répondre aux différentes exigences réglementaires des juridictions par lesquelles transitent les fonds. Près de 99 % des transactions signalées pour un examen approfondi se révèlent être des faux positifs, ce qui engendre des coûts et des retards supplémentaires. GSS, qui a levé plus de 47 millions de dollars (37 millions de livres sterling) lors d’un tour de table de série A2 en 2024, entend relever ce défi en proposant un service de filtrage dans le cloud, standardisé et centralisé, afin d’éliminer les filtrages redondants inutiles, la fréquence des faux positifs et le temps d’investigation.
Développé avec Storm Reply, le nouveau « Cloud Guardian » analyse les modifications proposées de l’infrastructure cloud de GSS avant leur mise en production et met en évidence celles qui peuvent nécessiter une attention particulière. Il aide les ingénieurs à distinguer les modifications courantes de celles qui exigent un examen plus approfondi, tout en laissant les décisions finales de mise en production fermement entre des mains humaines.
Cette fonctionnalité fondée sur l’IA a réduit la préparation des mises en production d’infrastructure complexes d’environ deux jours à moins de quatre heures. Les revues individuelles, qui prenaient auparavant environ 30 minutes, peuvent désormais être bouclées en trois minutes environ, les ingénieurs se concentrant sur les problèmes identifiés par l’IA au lieu de passer manuellement en revue chaque ligne d’une modification proposée.
Adam Clarke, directeur technique de GSS, a déclaré : « Cette avancée signifie que nous pouvons apporter des modifications à l’infrastructure qui soutient notre service de filtrage des sanctions de manière beaucoup plus efficace, tout en conservant le niveau de contrôle et de confiance requis pour une technologie utilisée par des institutions financières réglementées.
« Le filtrage des sanctions doit fonctionner dans un environnement en constante évolution. Nous voulons que la plateforme qui le sous-tend puisse évoluer tout aussi rapidement, afin que des améliorations puissent être introduites sans créer de frictions opérationnelles ni de risques inutiles. »
Storm Reply, AWS Premier Consulting Partner, a travaillé directement aux côtés des ingénieurs plateforme de GSS tout au long du développement pour construire Cloud Guardian en tant que solution cloud native sur AWS. Il s’agissait notamment de tester la manière dont l’IA devait être instruite, le modèle capable de fournir une analyse fiable pour un coût d’exploitation acceptable et la façon dont elle devait s’intégrer au processus de mise en production existant.
Cloud Guardian étant intégré au flux de travail existant de GSS, l’entreprise n’a eu besoin ni de remplacer ses outils d’infrastructure ni d’introduire un processus de revue distinct. Les ingénieurs de GSS ont également acquis les connaissances nécessaires pour comprendre et maintenir eux-mêmes la solution.
Rachel Grunwerg, associée chez Storm Reply, a déclaré : « Le défi consistait à aider GSS à aller plus vite sans affaiblir les contrôles entourant une plateforme de services financiers de première importance. La plus grande opportunité pour l’IA ici n’était pas d’automatiser la décision finale, mais de réduire la part d’interprétation manuelle que les ingénieurs devaient effectuer avant de pouvoir prendre cette décision.
« C’est là que nous voyons un potentiel important pour l’IA dans l’ensemble des services financiers : aider les personnes à traiter plus rapidement des informations techniques complexes, tout en laissant l’expertise, la gouvernance et la responsabilité fermement entre les mains de ceux qui en ont la charge. »
Pour plus d’informations, rendez-vous sur le site de Storm Reply.
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