CRIF, líder mundial en información crediticia y de seguros, analítica y soluciones, ha lanzado hoy en el Reino Unido sus servicios de detección de fraude basados en inteligencia artificial (IA), que ayudan a las entidades financieras a combatir la manipulación de documentos durante el alta de clientes.
Diseñada específicamente para bancos y aseguradoras, la herramienta ayuda a reforzar los controles de incorporación, identificando información potencialmente fraudulenta antes de que las empresas sean aceptadas en los sistemas de las entidades financieras.
El servicio aprovecha las últimas innovaciones en IA generativa (GenAI) para analizar una amplia variedad de documentos, como documentos de identidad, facturas y extractos bancarios, en busca de manipulaciones visuales y de anomalías en los metadatos subyacentes.
Los documentos fraudulentos pueden utilizarse para alterar de forma engañosa la imagen de una empresa, influyendo en evaluaciones de riesgo más favorables y en el acceso a servicios financieros para los que, de otro modo, quizá no habría cumplido los requisitos. Los documentos manipulados adoptan formas muy diversas, desde ocultar un historial crediticio deficiente para obtener un préstamo hasta disfrazar sectores de actividad de alto riesgo para conseguir condiciones de financiación más ventajosas.
La solución de CRIF combate este problema identificando posibles manipulaciones de documentos mediante redes neuronales avanzadas, grandes modelos de lenguaje y un profundo conocimiento del sector. Esta metodología propia detecta señales y rastros sutiles, a menudo invisibles para el ojo humano, que dejan las actividades de edición y manipulación realizadas con software tradicional o con técnicas basadas en IA. La solución integra además modelos especializados de detección de deepfakes para identificar patrones propios del contenido generado por IA.
En la actualidad, las comprobaciones manuales de fraude y las revisiones de documentos consumen muchísimos recursos, requieren mucho tiempo y están expuestas al error humano, llegando a representar hasta el 5% de los costes operativos totales de los bancos.*
La solución antifraude de CRIF ofrece un sistema de semáforo claro para indicar el nivel de riesgo de una empresa. Aunque analiza grandes volúmenes de datos con rapidez, sigue permitiendo una supervisión humana clara y una decisión final por parte de una persona, lo que se traduce en un proceso de alta más rápido y preciso.
Sara Costantini, directora regional para el Reino Unido e Irlanda, afirmó: «El fraude está afectando al sector de los servicios financieros en todos los frentes: el proceso de alta es la primera línea de defensa de una entidad financiera para garantizar operaciones y evaluaciones de riesgo seguras, por lo que es absolutamente crucial hacerlo bien.
»El panorama tecnológico actual, en rápida evolución, hace que las técnicas de estafa modernas estén superando los procesos existentes, lo que supone el riesgo de que empresas fraudulentas se cuelen por las grietas. Para detectar documentos manipulados con IA, debemos recurrir a soluciones basadas en IA.
»El lanzamiento de la solución antifraude con IA de CRIF en el Reino Unido marca el siguiente paso en un exitoso despliegue europeo y garantiza que los bancos y las aseguradoras puedan seguir operando en la región de forma segura y ágil».
La investigación de CRIF, que forma parte de su última serie de informes Banking on Banks, revela que el 67% de los directivos empresariales del Reino Unido cree que los servicios basados en IA pueden ayudar a bancos y aseguradoras a agilizar su toma de decisiones financieras y podrían dar lugar a productos financieros más personalizados.
La solución antifraude con IA de CRIF puede integrarse fácilmente en los productos y procesos de alta existentes y cumple todos los controles normativos y de cumplimiento exigidos en el Reino Unido.
El boletín
La semana tecnológica, en un solo correo.
Las crónicas que merecen su tiempo, cada semana. Cancele la suscripción cuando quiera.