أمضت شركة فينترا (Vyntra)، التي كانت تعمل سابقًا باسم نت غارديانز (NetGuardians)، عقدًا من الزمن في مساعدة البنوك في شرق أفريقيا على مكافحة الجرائم المالية، إذ تفحص أكثر من ملياري معاملة سنويًا في المنطقة، وتوسّع قدراتها نحو استخبارات المعاملات بمفهومها الأشمل.
بدأ حضور فينترا في شرق أفريقيا عبر عملياتها في نيروبي باسم نت غارديانز عام 2016، وتطوّر منذ ذلك الحين إلى مركز للتميّز في الخدمة (Service Excellence Center) يدعم البنوك في مختلف أنحاء المنطقة. واحتفلت الشركة بهذه المناسبة بحفل استقبال خاص في مكتبها في نيروبي، جمع كبار التنفيذيين من بنوك المنطقة وأعضاء الفريق المحلي. كما سلّطت الفعالية الضوء على تطوّر عروض الشركة في أعقاب الاندماج الذي تم عام 2025، والذي جمع كشف الاحتيال، والامتثال في المدفوعات، ومراقبة المعاملات لأغراض مكافحة غسل الأموال، والرؤية الشاملة للمعاملات من البداية إلى النهاية، ضمن منصة واحدة لاستخبارات المعاملات.
شهدت سوق المدفوعات في شرق أفريقيا تغيّرًا كبيرًا خلال العقد الماضي، مدفوعة بالتبنّي المبكر لحلول الدفع القائمة على الهاتف المحمول مثل إم-بيسا (M-Pesa). وتطوّر عمل فينترا في المنطقة بالتوازي مع ذلك، من مراقبة سجلات تقنية المعلومات وتحليلات الاحتيال السلوكية إلى قدرات أوسع في مجال الجرائم المالية والمدفوعات.
كما تغيّرت أنماط الاحتيال. فقد كانت الحالات السابقة تنطوي في الغالب على احتيال داخلي، في حين شهدت فترة جائحة كوفيد-19 ارتفاعًا حادًا في عمليات الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي التي تستهدف عملاء البنوك. واليوم تواجه البنوك في المنطقة تهديدات تشمل انتحال الهوية عبر الرسائل النصية القصيرة، ومخططات الاستثمار الاحتيالية، وعمليات تبديل شرائح SIM، والشبكات المنظّمة لـ«بغال الأموال» (وسطاء تمرير الأموال غير المشروعة). ومع ازدياد تنظيم عمليات الاحتيال وتشدّد الرقابة التنظيمية، أصبحت المراقبة الفورية وتعزيز ضوابط مكافحة الجرائم المالية أولوية أكبر للبنوك في المنطقة. وقد سرّع إدراج كينيا على القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (فاتف) هذا التحوّل، ودفع بملف الجرائم المالية إلى صدارة نقاشات مجالس الإدارة.
واستجابةً لهذه التحوّلات، توسّع فينترا قدراتها في مجالات منع الاحتيال ومراقبة مكافحة غسل الأموال وعمليات الدفع، بما في ذلك أداة جديدة لإدارة الحالات، ولوحة معلومات تنفيذية، وخوارزميات لكشف الاحتيال، وواجهة لعرض الحالات مخصّصة لفرق الخطوط الأمامية، صُمّمت لمنح الفرق سياقًا أوسع خلال التحقيقات.
وقال ويكليف موما (Wycliffe Muma)، مدير تقديم الخدمات والمدير القُطري في فينترا: «تمثّل عشر سنوات في شرق أفريقيا محطة مهمة بالنسبة لنا، لأن الأعمال التي بنيناها هنا نمت جنبًا إلى جنب مع عملائنا والسوق. إن مشهد الاحتيال مختلف تمامًا عمّا كان عليه عند وصولنا أول مرة، وباتت البنوك تتعامل الآن مع تهديدات أسرع وأكثر تنظيمًا في بيئات دفع أكثر تعقيدًا».
«وكان الاندماج مع إنتيكس (Intix) جزءًا مهمًا من هذا التطوّر. فقد منحنا رؤية أوسع بكثير لمسار المعاملة، وهو أمر بالغ الأهمية عندما ينتقل الاحتيال عبر القنوات والأنظمة والمؤسسات. وكانت الذكرى السنوية فرصة لتكريم العملاء والزملاء الذين كانوا جزءًا من هذه الرحلة، وكذلك لإظهار كيف نواصل تطوير المنصة بما يتلاءم مع التحديات التي تواجهها البنوك اليوم».
وأضاف جويل فينتريغ (Joël Winteregg)، الرئيس التنفيذي لفينترا: «تتجاوز استخبارات المعاملات في أفريقيا كشف الجرائم المالية ورؤية المعاملات، متجهةً نحو أمر أكثر جوهرية: فهم هوية عميل البنك. وهذا ما سيحدّد كيف ترصد البنوك المخاطر وتستجيب للجرائم المالية المتزايدة التعقيد».
لمعرفة المزيد، يُرجى زيارة: www.vyntra.com
الموجز
أسبوع التقنية في رسالة واحدة.
التقارير التي تستحق وقتك، كل أسبوع. يمكنك إلغاء الاشتراك في أي وقت.