إف في بنك يطلق بنية مصرفية وامتثال لشركات التكنولوجيا المالية

أعلن إف في بنك (FV Bank)، المصرف الرقمي المرخّص في الولايات المتحدة الذي يقدم مجموعة متكاملة رأسيًا من الخدمات المصرفية التقليدية وخدمات الأصول الرقمية وخدمات الحفظ، اليوم عن إطلاق خدمة «الحسابات المُدارة العالمية» (Global Managed Accounts - GMA)، وهي بنية تحتية مصرفية مدمجة جديدة تمنح شركات التكنولوجيا المالية ومنصات الدفع الأساس التنظيمي اللازم لإطلاق منتجات على غرار البنوك الرقمية الجديدة وتشغيلها تحت علاماتها التجارية الخاصة.

وقد صُمّم هذا العرض لشركات التكنولوجيا المالية ومنصات الدفع التي تدير حسابات محلية ودولية ومدفوعات عابرة للحدود وتحويلات مالية وعمليات نقل أموال قائمة على العملات المستقرة. واعتمدت هذه الشركات تقليديًا على شبكة مجزأة من البنوك ومعالجي المدفوعات ومزودي خدمات الامتثال، ما أدى إلى علاقات متداخلة قد تحدّ من الشفافية وتكرّر إجراءات إعداد العملاء وتبطئ الوصول إلى المعلومات الأساسية عن العملاء.

وتستبدل GMA هذا الترتيب المجزأ بحسابات مباشرة لدى إف في بنك للعملاء النهائيين المؤهلين من الشركات والأفراد. ومن خلال البنية التحتية المصرفية الخاضعة للتنظيم وواجهات برمجة التطبيقات (API) لدى إف في بنك، يمكن لعملاء شركات التكنولوجيا المالية ومنصات الدفع تقديم الحسابات وإمكانات الدفع عبر منتجاتهم الخاصة، مع الاحتفاظ بالسيطرة على الواجهة الأمامية ورحلة العميل وتجربة الخدمة. ويتولى إف في بنك من وراء الكواليس إدارة الحساب الخاضع للتنظيم والبنية التحتية لإعداد العملاء والامتثال، بما في ذلك إجراءات اعرف عميلك (KYC) واعرف عملك (KYB) ومراقبة المعاملات والمراجعات المستمرة للحسابات. كما يدعم هذا الهيكل عمليات تتبع المدفوعات وتبادل المعلومات المطلوبة بموجب الالتزامات المعمول بها لـ«قاعدة السفر» (Travel Rule).

وقال مايلز باسكيني (Miles Paschini)، الرئيس التنفيذي لإف في بنك: «قد تستغرق شركة التكنولوجيا المالية سنوات للتعامل مع البنية التحتية المصرفية وبنية المدفوعات والامتثال اللازمة لطرح منتج مالي في السوق. وتمنح الحسابات المُدارة العالمية شركاءنا وسيلة أسرع للإطلاق والوصول إلى مزيد من العملاء وتوسيع ما يقدمونه في الأسواق المحلية والدولية، بينما يوفر إف في بنك من وراء الكواليس الحسابات الخاضعة للتنظيم والبنية التحتية للمدفوعات والامتثال».

وتشمل أبرز ميزات المنتج ما يلي:

· تحويلات برقية محلية ودولية بالدولار الأمريكي، وتحويلات عبر شبكة غرفة المقاصة الآلية (ACH)، ومدفوعات عابرة للحدود بأكثر من 40 عملة.

· تحويلات بالعملات المستقرة تشمل USDC وUSDT، مع تسوية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (24/7) عبر قنوات الدفع المدعومة.

· أنواع حسابات للشركات والأفراد، مع تولي إف في بنك إدارة إعداد العملاء وفق إجراءات KYC وKYB وKYT (اعرف معاملتك)، والمراقبة المستمرة، والامتثال التنظيمي.

· بوابة شركاء مخصصة لخدمة GMA لإعداد العملاء وإدارة الحسابات والإشراف على نشاطها.

· الوصول إلى خدمات GMA عبر واجهة برمجة التطبيقات، بما يتيح للشركاء دمج إعداد الحسابات وإدارتها والمدفوعات وغيرها من الإمكانات مباشرة في منصاتهم الخاصة. والوثائق الكاملة متاحة على الرابط https://gma-docs.fvbank.us/guides/home.

وقال نيتين أغاروال (Nitin Agarwal)، كبير مسؤولي الإيرادات في إف في بنك: «لا ينبغي أن تضطر شركات التكنولوجيا المالية إلى الاختيار بين تجربة عملاء سلسة وأساس امتثال واضح يديره البنك. نحن نعمل بالفعل على ضم شركات التكنولوجيا المالية إلى GMA، بما يجمع الحسابات والمدفوعات المحلية والدولية والبنية التحتية للامتثال في منصة واحدة. وهذا يمنح شركاءنا منتجًا أكثر تكاملًا، مع تقليل تعقيد إدارة علاقات متعددة مع البنوك ومزودي المدفوعات».

وبعد خدمة «فوترة العملات المستقرة» (Stablecoin Invoicing)، تُعد GMA ثاني منتج يُطلق على منصة البنية التحتية المالية الموسّعة لإف في بنك، وهي متاحة الآن لعملاء شركات التكنولوجيا المالية والبلوك تشين المعتمدين.