КРИФ запустил ИИ-антифрод против поддельных документов при онбординге

КРИФ (CRIF), мировой лидер в области кредитной и страховой информации, аналитики и решений, сегодня запустил в Великобритании сервисы выявления мошенничества на базе ИИ, которые помогают финансовым компаниям бороться с подделкой документов при подключении клиентов (онбординге).

Инструмент, разработанный специально для банков и страховщиков, помогает усилить проверки при онбординге и выявляет потенциально мошенническую информацию до того, как компании будут допущены в системы финансовых организаций.

Сервис использует новейшие достижения генеративного ИИ (GenAI) для анализа широкого спектра документов, включая удостоверения личности, счета и банковские выписки, на предмет визуальных изменений и несоответствий в метаданных.

С помощью поддельных документов можно искусственно приукрасить образ компании, добиться более благоприятных результатов оценки рисков и получить доступ к финансовым услугам, на которые она иначе могла бы не претендовать. Подделки бывают самыми разными: от сокрытия плохой кредитной истории ради получения кредита до маскировки высокорисковой отрасли деятельности ради более выгодных условий кредитования.

Решение КРИФ противодействует этому, выявляя возможные подделки документов с помощью передовых нейронных сетей, больших языковых моделей и глубокой отраслевой экспертизы. Эта собственная методология обнаруживает едва заметные сигналы и следы, часто невидимые человеческому глазу, которые остаются после редактирования и манипуляций, выполненных с помощью традиционного программного обеспечения или методов на базе ИИ. Кроме того, решение включает специализированные модели обнаружения дипфейков, позволяющие выявлять закономерности, характерные для контента, созданного ИИ.

Сегодня ручные проверки на мошенничество и анализ документов требуют значительных ресурсов и времени, сопряжены с риском человеческой ошибки и поглощают до 5% совокупных операционных расходов банков.*

Антифрод-решение КРИФ предлагает наглядную систему «светофора», показывающую уровень риска компании. Анализируя большие объёмы данных в высоком темпе, оно при этом сохраняет чёткий человеческий контроль и право окончательного решения за специалистом, что делает онбординг быстрее и точнее.

Сара Костантини (Sara Costantini), региональный директор по Великобритании и Ирландии, заявила: «Мошенничество затрагивает отрасль финансовых услуг по всем направлениям. Процесс онбординга — первая линия обороны финансовой компании, обеспечивающая безопасность операций и корректную оценку рисков, поэтому выстроить его правильно абсолютно необходимо.

«Стремительное развитие технологий сегодня приводит к тому, что современные мошеннические схемы опережают существующие процессы, а значит, недобросовестные компании рискуют проскользнуть сквозь фильтры. Чтобы выявлять документы, подделанные с помощью ИИ, мы должны использовать решения на базе ИИ.

«Запуск антифрод-решения КРИФ на базе ИИ в Великобритании знаменует следующий этап успешного развёртывания в Европе и позволяет банкам и страховщикам продолжать работать в регионе одновременно безопасно и оперативно».

Согласно исследованию КРИФ, вошедшему в последнюю серию отчётов «Banking on Banks», 67% руководителей британских компаний считают, что сервисы на базе ИИ могут помочь банкам и страховщикам ускорить принятие финансовых решений и способствовать появлению более персонализированных финансовых продуктов.

Антифрод-решение КРИФ на базе ИИ легко встраивается в существующие продукты и процессы онбординга и соответствует всем комплаенс- и регуляторным требованиям, действующим в Великобритании.