Кредолаб стал партнером FICO: поведенческий кредитный скоринг на FICO Marketplace

Кредолаб (Credolab), мировой лидер в области аналитики метаданных устройств и поведения пользователей, сегодня объявил о присоединении к FICO® Marketplace в качестве официального партнера в категориях Data & Intelligence и Fraud & Threat Intelligence. Партнерство дает клиентам FICO® Platform прямой доступ к решениям Кредолаб для поведенческой оценки рисков, выявления мошенничества и альтернативного кредитного анализа.

Клиенты FICO Marketplace теперь могут интегрировать поведенческую аналитику Кредолаб непосредственно в рабочие процессы FICO Platform: обогащать разработку моделей ортогональными поведенческими признаками, совершенствовать разработку стратегий с помощью сигналов о рисках и намерениях в реальном времени, а также отсеивать ботов, фермы устройств и синтетические личности уже на входе в воронку онбординга, до запуска дорогостоящих последующих проверок.

Размещение на маркетплейсе открывает клиентам более быстрый путь к практическому внедрению ИИ, позволяя легко находить, получать и развертывать тщательно отобранный набор готовых решений, включая модели ИИ, сервисы данных и аналитику, не выходя за пределы FICO Platform.

Поведенческая аналитика Кредолаб помогает клиентам FICO Platform добиться трех стратегических результатов: расширить финансовую доступность, улучшить разделение рисков и сократить кредитные потери. Используя альтернативные поведенческие сигналы риска наряду с традиционными кредитными данными, кредиторы могут точнее оценивать недостаточно обслуживаемых потребителей, выявлять риски, которые упускают традиционные модели, и принимать более обоснованные решения при андеррайтинге. В результате расширяется доступ к кредитам, повышается прогностическая сила во всех сегментах заемщиков, а уровень просрочек и дефолтов снижается благодаря более точному распределению кредитов и управлению рисками.

«Присоединение к FICO Marketplace — важная веха для Кредолаб. Поведенческая аналитика рисков быстро становится самостоятельной категорией в принятии кредитных решений: она отличается от выявления мошенничества и дополняет традиционные и транзакционные скоринговые баллы, и мы построили вокруг нее всю нашу платформу. Глобальный охват FICO и глубина ее платформы дают этому сигналу тот масштаб, которого он заслуживает, и помогают кредиторам наконец увидеть заемщиков, которых одни лишь традиционные данные не позволили бы заметить», — заявил Микеле Туччи (Michele Tucci), сооснователь и директор по стратегии Кредолаб.

Архитектура Кредолаб рассчитана на многоуровневую интеграцию с несколькими поставщиками, на которую клиенты FICO Marketplace опираются в рамках FICO Platform. Работая как дополнительный слой обогащения данных, а не замена существующим данным кредитных бюро, моделям рисков или инструментам борьбы с мошенничеством, Кредолаб подключается ко всем трем уровням платформы: Workflow Orchestration, Model Building и Strategy Design.

«Кредолаб решает одну из самых стойких проблем в области кредитного риска — невозможность уверенно принимать решения по заемщикам, которых попросту нет в данных кредитных бюро. Добавляя поведенческую аналитику Кредолаб в FICO Marketplace, мы даем нашим клиентам проверенный и безопасный с точки зрения конфиденциальности инструмент, позволяющий ответственно расширять доступ к кредитам, снижать число дефолтов и конкурировать на рынках, где альтернативные данные — не приятное дополнение, а необходимость», — заявил Джейсон Эндрю (Jason Andrew), директор по доходам FICO.

FICO Marketplace, доступный непосредственно в FICO Platform, предоставляет клиентам каталог решений от надежных, предварительно проверенных поставщиков, меняя то, как компании извлекают ценность из ИИ. Эта база данных и активов служит основой для продвинутого принятия решений — новой области, которая использует, осмысливает и улучшает решения на основе данных, сочетая человеческую экспертизу с объективностью ИИ, и повышает ROI от ИИ.

Клиенты платформы могут пройти путь от поиска до тестовых вызовов стороннего сервиса данных или API за считаные часы, что придает скорость и гибкость как существующим, так и новым сценариям использования.