Visa reforça A2A Protect para barrar fraudes em transferências antes da saída do dinheiro

A Visa, líder mundial em pagamentos digitais, anunciou hoje uma versão aprimorada do A2A Protect, que oferece insights de risco em tempo real para ajudar os bancos a impedir fraudes em transferências entre contas (A2A) antes que o dinheiro saia das contas dos clientes. A solução ampliada introduz um novo score unificado de fraude, a primeira integração comercial da tecnologia da Featurespace pela Visa, ajudando as instituições financeiras a obter sinais mais rápidos e claros para detectar mais fraudes e, ao mesmo tempo, reduzir alertas desnecessários.

Na Europa, as transferências fraudulentas custaram a consumidores e empresas € 2,5 bilhões em 2024¹, o que reforça a necessidade de os bancos interromperem golpes antes que o dinheiro saia de uma conta. O A2A Protect utiliza IA avançada e técnicas sofisticadas de aprendizado por transferência e dá aos bancos acesso imediato a insights globais de risco essenciais sobre transações A2A, sem precisar esperar meses para que os modelos desenvolvam inteligência a partir dos dados de transações do próprio banco e sem aguardar a adesão de outros bancos a um consórcio, o que ajuda a gerar resultados e valor desde o primeiro dia. Os bancos que aderirem podem incorporar sinais adicionais em nível de rede para aprimorar a detecção de ameaças emergentes que atuam em todo o ecossistema.

Para as instituições financeiras que optarem pelo compartilhamento de inteligência em nível de rede, o A2A Protect destaca novos focos de golpes e atividades fraudulentas coordenadas, informações que podem ser difíceis de detectar por uma instituição financeira isoladamente e que ajudam o ecossistema como um todo a responder mais rapidamente a novas ameaças.

“A fraude está evoluindo rapidamente, e os bancos precisam de uma tecnologia capaz de evoluir ainda mais rápido”, disse Mandy Lamb, diretora de Serviços de Valor Agregado da Visa Europe. “Estamos oferecendo às instituições financeiras uma forma inteligente de identificar ameaças emergentes e responder com mais precisão, ajudando-as a se manter à frente em um cenário de fraudes cada vez mais complexo. Isso reflete nosso compromisso contínuo com a Europa e nosso foco em levar aos bancos inovações práticas que os ajudem a proteger melhor seus clientes e a crescer com confiança.”

Um grande banco europeu que usa o A2A Protect reduziu mais de 50% a mais de fraudes, ao mesmo tempo em que diminuiu os alertas desnecessários em mais de 40%, melhorando a proteção dos clientes sem interromper o fluxo de pagamentos legítimos. Se resultados como esses forem alcançados em todo o setor, uma redução semelhante poderia equivaler a cerca de € 1,25 bilhão² detectados antes que os recursos saiam das contas. Foi comprovado que o Visa A2A Protect aumenta a detecção de fraudes em 75% nos primeiros seis meses de implantação.

“Os fraudadores se movimentam rapidamente entre diferentes tipos de pagamento, e as instituições financeiras precisam de insights de risco com a mesma rapidez, sem desacelerar os pagamentos legítimos”, disse James Mirfin, diretor de Risco e Segurança da Visa. “O A2A Protect combina a expertise de rede da Visa com a tecnologia da Featurespace para oferecer uma nova e poderosa camada de proteção que ajuda as instituições financeiras a detectar mais fraudes, mais cedo.”

O A2A Protect se integra aos sistemas atuais das instituições financeiras por meio de uma única API, reduzindo o tempo e a complexidade da implementação. Cada alerta inclui uma explicação em linguagem simples sobre o motivo pelo qual uma transação foi sinalizada, ajudando as equipes antifraude a agir com rapidez e segurança, sem prejudicar os clientes legítimos.