CRIF lança solução antifraude com IA para onboarding de clientes

A CRIF, líder global em informações de crédito e seguros, analytics e soluções, lançou hoje no Reino Unido seus serviços de detecção de fraudes com inteligência artificial (IA), ajudando instituições financeiras a combater a adulteração de documentos durante o onboarding de clientes.

Desenvolvida especificamente para bancos e seguradoras, a ferramenta ajuda a reforçar as verificações de onboarding, identificando informações potencialmente fraudulentas antes que empresas sejam aceitas nos sistemas das instituições financeiras.

O serviço utiliza as mais recentes inovações em IA generativa (GenAI) para analisar uma ampla gama de documentos, incluindo documentos de identidade, contas e extratos bancários, verificando manipulações visuais e problemas nos metadados subjacentes.

Documentos fraudulentos podem ser usados para alterar falsamente a imagem de uma empresa, influenciando avaliações de risco mais favoráveis e o acesso a serviços financeiros para os quais ela talvez não se qualificasse de outra forma. Documentos manipulados assumem formas variadas, desde ocultar um histórico de crédito ruim para obter um empréstimo até disfarçar setores de atuação de alto risco para conseguir condições de crédito mais vantajosas.

A solução da CRIF combate esse problema identificando possíveis adulterações de documentos por meio de redes neurais avançadas, grandes modelos de linguagem e profundo conhecimento do setor. Essa metodologia proprietária revela sinais e vestígios sutis, muitas vezes invisíveis a olho nu, deixados por atividades de edição e manipulação feitas com softwares tradicionais ou técnicas baseadas em IA. A solução também integra modelos especializados de detecção de deepfakes para identificar padrões típicos de conteúdo gerado por IA.

Atualmente, as verificações manuais de fraude e as revisões de documentos consomem muitos recursos, são demoradas e estão sujeitas a erro humano, chegando a representar até 5% dos custos operacionais totais dos bancos.*

A solução antifraude da CRIF oferece um sistema de semáforo claro para indicar o nível de risco de uma empresa. Embora analise grandes volumes de dados com rapidez, ela ainda permite uma supervisão humana clara e o julgamento final por uma pessoa, resultando em um processo de onboarding mais rápido e preciso.

Sara Costantini, diretora regional para o Reino Unido e a Irlanda, afirmou: “A fraude está afetando o setor de serviços financeiros em todas as frentes: o processo de onboarding é a primeira linha de defesa de uma instituição financeira para garantir operações e avaliações de risco seguras, o que torna absolutamente crucial acertar nesse ponto.

“O cenário tecnológico atual, em rápida evolução, faz com que as técnicas modernas de golpe estejam superando os processos existentes, o que significa que empresas fraudulentas correm o risco de passar despercebidas. Para detectar documentos manipulados por IA, precisamos usar soluções baseadas em IA.

“O lançamento da solução antifraude com IA da CRIF no Reino Unido marca o próximo passo de uma bem-sucedida expansão europeia, garantindo que bancos e seguradoras possam continuar operando na região com segurança e agilidade.”

A pesquisa da CRIF, parte de sua mais recente série de relatórios Banking on Banks, aponta que 67% dos líderes empresariais do Reino Unido acreditam que serviços com IA podem ajudar bancos e seguradoras a acelerar sua tomada de decisões financeiras e podem levar a produtos financeiros mais personalizados.

A solução antifraude com IA da CRIF pode ser facilmente incorporada a produtos e processos de onboarding já existentes e atende a todas as verificações regulatórias e de compliance exigidas no Reino Unido.