フィナストラ、銀行向けサプライチェーンファイナンスを発表 運転資本事業の拡大を支援

フィナストラ（Finastra）は本日、サイボス（Sibos）2026において、銀行が運転資本プログラムをより迅速に拡大し成長を実現できるよう設計したソリューション「Finastra Supply Chain Finance（SCF）」を発表した。SCFはNexus APIスイートを通じてフィナストラのTrade InnovationおよびLoan IQプラットフォームと統合されており、銀行は市場投入までの期間を短縮しながら、貿易、融資、サプライチェーンファイナンスを連携させたサービスを提供できる。

Finastra SCFは、バイヤーおよびサプライヤーの獲得、オンボーディング、フルフィルメント、サービシング、リスク管理、セカンダリーマーケットでの販売までを支えるエンドツーエンドのプラットフォームだ。同ソリューションはストレート・スルー・プロセッシングを実現し、Nexus APIスイートを通じてERPシステムや貿易エコシステムのパートナーと接続するほか、意思決定とポートフォリオ管理のための充実したデータ基盤を提供する。クラウドネイティブのアーキテクチャ上に構築され、オンプレミスからSaaSまで柔軟な導入形態で利用可能で、世界の数千行が利用するフィナストラの市場をリードするソリューションと同等のレジリエンスとスケーラビリティを備える。

今回の発表は、フィナストラによるTrade InnovationおよびLoan IQへの継続的な投資の最新段階にあたる。銀行が統一された商業・リスク管理の枠組みのもとで貿易、融資、サプライチェーンファイナンス商品を管理できる、連携した運転資本エコシステムという同社のビジョンをさらに推し進めるものだ。

Finastra SCFが銀行のサプライチェーンファイナンス変革をどう支援するか：

• 市場投入の迅速化：企業システムやエコシステムパートナー、既存のTrade InnovationおよびLoan IQとの連携に向けた構築済みの接続機能により、商品の投入を加速する。
• 包括的な運転資本管理：貿易金融、信用状、保証、融資、サプライチェーンファイナンスにわたる与信枠、エクスポージャー、データを統一プラットフォームで管理する。
• リスク分散の自動化：自動プライシング、与信枠管理、照合機能を備えたネイティブのセカンダリーマーケット機能により、資産をシームレスに売却・分散する。
• リスク管理の強化：業務ワークフローに組み込まれたAIによる不正検知、コンプライアンス・スクリーニング、適格性モニタリングで管理体制を強化する。
• 効率的な拡張：ストレート・スルー・プロセッシング、リアルタイムのサービシング、高性能アーキテクチャにより、数千の取引先と数百万件の請求書に対応する。

今後のリリースでは、発注書（PO）ファイナンス、船積み前から船積み後までのファイナンス、在庫ファイナンス、ディストリビューター・ファイナンス、その他の運転資本ソリューションへと機能を拡充する予定だ。

専門家の視点：サプライチェーンファイナンスの成長を推進

フィナストラでトレード・サプライチェーンファイナンスおよびコーポレートチャネル担当プロダクト責任者を務めるヴィナイ・メンドンサ（Vinay Mendonca）氏は、「銀行は、オペレーショナルリスクや規制の複雑さに対処しながら、新たな運転資本ソリューションをより迅速に市場へ投入し、STP（ストレート・スルー・プロセッシング）によるジャーニーを通じて新たな収益源を獲得し、コストを削減する方法を模索している」と述べた。「新たなサプライチェーンファイナンス機能をTrade InnovationおよびLoan IQと組み合わせることで、銀行が運転資本により連携したアプローチを取れるようにする。今回の発表は、当社のTrade Innovationプラットフォームの進化における重要な節目であり、貿易分野における深い専門知識を生かし、API、AI、クラウド主導のイノベーションをさらに市場に届け、金融機関の革新と成長を支援していく」と語った。

Trade Innovationは、金融機関によるワークフローの自動化、リスクの低減、運転資本効率の向上を支援するデジタル貿易金融プラットフォームだ。フィナストラの投資戦略の一環として、同プラットフォームはモジュール型でクラウド対応、APIファーストのエコシステムへと進化しており、銀行は業務の拡大、シームレスな統合、そして貿易と融資を連携させた体験の提供が可能になる。

詳細はフィナストラ公式サイトのTrade Innovation貿易金融ソフトウェアのページをご覧ください。

サイボスではブース#H015でフィナストラをご覧いただけます。