पहले नेटगार्डियंस (NetGuardians) के नाम से काम कर रही विंट्रा (Vyntra) एक दशक से पूर्वी अफ्रीका के बैंकों को वित्तीय अपराध से लड़ने में मदद कर रही है। कंपनी इस क्षेत्र में हर साल 2 अरब से अधिक लेनदेन की जांच करती है और अपनी क्षमताओं को व्यापक ट्रांजैक्शन इंटेलिजेंस तक बढ़ा रही है।
पूर्वी अफ्रीका में विंट्रा की मौजूदगी 2016 में नेटगार्डियंस के रूप में नैरोबी में संचालन के साथ शुरू हुई थी और तब से यह एक सर्विस एक्सीलेंस सेंटर के रूप में विकसित हो चुकी है, जो पूरे क्षेत्र के बैंकों को सहायता प्रदान करता है। कंपनी ने इस उपलब्धि का जश्न अपने नैरोबी कार्यालय में एक निजी रिसेप्शन के साथ मनाया, जिसमें क्षेत्र भर के बैंकों के वरिष्ठ अधिकारी और स्थानीय टीम के सदस्य एकत्र हुए। इस कार्यक्रम में यह भी दिखाया गया कि 2025 के विलय के बाद कंपनी की पेशकश किस तरह विकसित हुई है, जिसमें धोखाधड़ी की पहचान, भुगतान अनुपालन, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) ट्रांजैक्शन मॉनिटरिंग और एंड-टू-एंड ट्रांजैक्शन विज़िबिलिटी को एक ही ट्रांजैक्शन इंटेलिजेंस प्लेटफॉर्म में एक साथ लाया गया है।
पिछले एक दशक में पूर्वी अफ्रीका का भुगतान बाज़ार काफी बदल गया है, जिसकी बड़ी वजह एम-पेसा (M-Pesa) जैसे मोबाइल-फर्स्ट भुगतानों को शुरुआती दौर में अपनाया जाना है। इस क्षेत्र में विंट्रा का काम भी इसके साथ विकसित हुआ है, आईटी लॉग मॉनिटरिंग और व्यवहार-आधारित धोखाधड़ी विश्लेषण से लेकर व्यापक वित्तीय अपराध और भुगतान क्षमताओं तक।
धोखाधड़ी के तरीके भी बदल गए हैं। पहले के मामलों में अक्सर आंतरिक धोखाधड़ी शामिल होती थी, जबकि कोविड-19 के दौर में बैंक ग्राहकों को निशाना बनाने वाले सोशल मीडिया घोटालों में तेज़ बढ़ोतरी देखी गई। आज क्षेत्र भर के बैंक एसएमएस के ज़रिए पहचान की नकल, फर्जी निवेश योजनाओं, सिम स्वैप और संगठित मनी म्यूल नेटवर्क जैसे खतरों का सामना कर रहे हैं। जैसे-जैसे धोखाधड़ी अधिक संगठित हुई है और नियामकीय निगरानी बढ़ी है, रियल-टाइम मॉनिटरिंग और मज़बूत वित्तीय अपराध नियंत्रण क्षेत्र भर के बैंकों के लिए बड़ी प्राथमिकता बन गए हैं। फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) की ग्रे लिस्ट में केन्या के शामिल होने से इस बदलाव में तेज़ी आई और वित्तीय अपराध बोर्ड-स्तर की चर्चाओं में और अधिक प्रमुखता से आ गया।
इन बदलावों के जवाब में, विंट्रा धोखाधड़ी की रोकथाम, AML मॉनिटरिंग और भुगतान संचालन में अपनी क्षमताओं का विस्तार कर रही है। इनमें एक नया केस मैनेजर, एग्जीक्यूटिव डैशबोर्ड, धोखाधड़ी पहचान एल्गोरिदम और फ्रंटलाइन केस व्यू शामिल हैं, जिन्हें जांच के दौरान टीमों को अधिक संदर्भ देने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
विंट्रा में डायरेक्टर सर्विस डिलीवरी और कंट्री मैनेजर वाइक्लिफ मुमा (Wycliffe Muma) ने कहा: “पूर्वी अफ्रीका में दस साल हमारे लिए एक महत्वपूर्ण उपलब्धि है, क्योंकि हमने यहां जो कारोबार खड़ा किया है, वह हमारे ग्राहकों और बाज़ार के साथ-साथ बढ़ा है। धोखाधड़ी का परिदृश्य उस समय से बहुत अलग है जब हम पहली बार यहां आए थे, और बैंक अब अधिक जटिल भुगतान परिवेशों में तेज़ और अधिक संगठित खतरों से निपट रहे हैं।”
“इंटिक्स (Intix) के साथ विलय उस विकास का एक अहम हिस्सा था। इससे हमें लेनदेन की पूरी यात्रा का कहीं अधिक व्यापक दृष्टिकोण मिला, जो तब मायने रखता है जब धोखाधड़ी चैनलों, सिस्टम और संस्थानों के बीच फैलती है। यह वर्षगांठ उन ग्राहकों और सहकर्मियों को सम्मान देने का अवसर थी जो इस यात्रा का हिस्सा रहे हैं, साथ ही यह दिखाने का भी कि हम बैंकों के सामने मौजूद मौजूदा चुनौतियों को ध्यान में रखते हुए प्लेटफॉर्म को किस तरह लगातार विकसित कर रहे हैं।”
विंट्रा के सीईओ जोएल विंटरेग (Joël Winteregg) ने आगे कहा: “अफ्रीका में ट्रांजैक्शन इंटेलिजेंस अब वित्तीय अपराध की पहचान और लेनदेन की विज़िबिलिटी से आगे बढ़कर कुछ अधिक बुनियादी चीज़ की ओर जा रहा है: बैंक के ग्राहक की पहचान को समझना। यही तय करेगा कि बैंक जोखिम का पता कैसे लगाते हैं और लगातार जटिल होते वित्तीय अपराध का जवाब कैसे देते हैं।”
अधिक जानकारी के लिए कृपया देखें: www.vyntra.com
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