जीएसएस ने प्रतिबंध स्क्रीनिंग तेज़ करने के लिए एआई क्लाउड गार्डियन पेश किया

विनियमित वित्तीय संस्थानों को प्रतिबंध स्क्रीनिंग तकनीक उपलब्ध कराने वाली ग्लोबल स्क्रीनिंग सर्विसेज (Global Screening Services, GSS) ने क्लाउड इंजीनियरिंग कंपनी स्टॉर्म रिप्लाई (Storm Reply) के साथ साझेदारी कर एक नई एआई-संचालित क्लाउड क्षमता पेश की है, जो उसके वैश्विक लेनदेन स्क्रीनिंग प्लेटफ़ॉर्म के विकास को गति देती है। यह तकनीक जीएसएस को मानवीय निगरानी बनाए रखते हुए प्लेटफ़ॉर्म के आधारभूत इन्फ्रास्ट्रक्चर में बदलाव कहीं अधिक तेज़ी से करने में सक्षम बनाती है।

प्रतिबंध व्यवस्थाओं का दायरा और जटिलता लगातार बढ़ रही है, और ब्रिटेन की फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (FCA) ने हाल ही में पुरानी सूचियों, खराब स्क्रीनिंग कॉन्फ़िगरेशन और अपडेट में देरी जैसी कमज़ोरियों की पहचान की है। ऐसे में जीएसएस का यह नवाचार सेवा की उपलब्धता सुनिश्चित करते हुए उद्योग को प्रतिबंध जोखिमों से अधिक तेज़ी से निपटने में मदद करेगा।

हर साल 40 अरब से अधिक सीमा-पार लेनदेन की प्रतिबंध अनुपालन के लिए स्क्रीनिंग की जाती है, और अक्सर उन विभिन्न क्षेत्राधिकारों की अलग-अलग नियामकीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए कई बार, जिनसे होकर पैसा गुज़रता है। आगे की जांच के लिए चिह्नित किए गए लेनदेन में से लगभग 99% फ़ॉल्स पॉज़िटिव निकलते हैं, जिससे अतिरिक्त लागत और देरी होती है। जीएसएस, जिसने 2024 में सीरीज़ ए2 फंडिंग राउंड में 47 मिलियन डॉलर (37 मिलियन पाउंड) से अधिक जुटाए थे, इस चुनौती का समाधान करना चाहती है। वह क्लाउड-आधारित, मानकीकृत और केंद्रीकृत स्क्रीनिंग सेवा प्रदान करती है, ताकि अनावश्यक दोहराई जाने वाली स्क्रीनिंग, फ़ॉल्स पॉज़िटिव की आवृत्ति और जांच में लगने वाले समय को समाप्त किया जा सके।

स्टॉर्म रिप्लाई के साथ विकसित नया ‘क्लाउड गार्डियन’ (Cloud Guardian) जीएसएस के क्लाउड इन्फ्रास्ट्रक्चर में प्रस्तावित बदलावों का उनके जारी होने से पहले विश्लेषण करता है और उन बदलावों को रेखांकित करता है जिन पर अधिक ध्यान देने की ज़रूरत हो सकती है। यह इंजीनियरों को सामान्य बदलावों और गहन समीक्षा की मांग करने वाले बदलावों के बीच अंतर करने में मदद करता है, जबकि रिलीज़ से जुड़े अंतिम निर्णय पूरी तरह इंसानों के हाथ में रहते हैं।

इस एआई-संचालित क्षमता ने जटिल इन्फ्रास्ट्रक्चर रिलीज़ की तैयारी का समय लगभग दो दिन से घटाकर चार घंटे से भी कम कर दिया है। जिन व्यक्तिगत समीक्षाओं में पहले लगभग 30 मिनट लगते थे, वे अब लगभग तीन मिनट में पूरी हो जाती हैं, क्योंकि इंजीनियर प्रस्तावित बदलाव की हर पंक्ति को मैन्युअल रूप से जांचने के बजाय एआई द्वारा पहचानी गई समस्याओं पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

जीएसएस के चीफ़ टेक्नोलॉजी ऑफ़िसर एडम क्लार्क (Adam Clarke) ने कहा: “इस विकास का अर्थ है कि हम अपनी प्रतिबंध स्क्रीनिंग सेवा को सहारा देने वाले इन्फ्रास्ट्रक्चर में कहीं अधिक कुशलता से बदलाव कर सकते हैं, और साथ ही विनियमित वित्तीय संस्थानों द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली तकनीक के लिए ज़रूरी नियंत्रण और भरोसे का स्तर भी बनाए रख सकते हैं।

“प्रतिबंध स्क्रीनिंग को ऐसे माहौल में काम करना पड़ता है जो लगातार बदल रहा है। हम चाहते हैं कि इसे आधार देने वाला प्लेटफ़ॉर्म भी उतनी ही तेज़ी से विकसित हो सके, ताकि अनावश्यक परिचालन बाधा या जोखिम पैदा किए बिना सुधार लागू किए जा सकें।”

एडब्ल्यूएस (AWS) की प्रीमियर कंसल्टिंग पार्टनर स्टॉर्म रिप्लाई ने पूरे विकास के दौरान जीएसएस के प्लेटफ़ॉर्म इंजीनियरों के साथ सीधे मिलकर काम किया और क्लाउड गार्डियन को एडब्ल्यूएस पर एक क्लाउड-नेटिव समाधान के रूप में तैयार किया। इसमें यह परखना शामिल था कि एआई को किस तरह निर्देश दिए जाएं, कौन-सा मॉडल स्वीकार्य परिचालन लागत पर भरोसेमंद विश्लेषण दे सकता है, और इसे मौजूदा रिलीज़ प्रक्रिया से कैसे जोड़ा जाए।

क्लाउड गार्डियन के जीएसएस के मौजूदा वर्कफ़्लो में एकीकृत होने से कंपनी को न तो अपने इन्फ्रास्ट्रक्चर टूल बदलने पड़े और न ही कोई अलग समीक्षा प्रक्रिया शुरू करनी पड़ी। जीएसएस के इंजीनियरों ने इस समाधान को खुद समझने और बनाए रखने के लिए ज़रूरी जानकारी भी विकसित कर ली है।

स्टॉर्म रिप्लाई की पार्टनर रेचल ग्रुनवर्ग (Rachel Grunwerg) ने कहा: “चुनौती यह थी कि एक बेहद महत्वपूर्ण वित्तीय सेवा प्लेटफ़ॉर्म से जुड़े नियंत्रणों को कमज़ोर किए बिना जीएसएस को तेज़ी से आगे बढ़ने में मदद की जाए। यहां एआई के लिए सबसे बड़ा अवसर अंतिम निर्णय को स्वचालित करना नहीं, बल्कि उस मैन्युअल व्याख्या की मात्रा को कम करना था जो इंजीनियरों को निर्णय लेने से पहले करनी पड़ती थी।

“यहीं हम पूरे वित्तीय सेवा क्षेत्र में एआई की बड़ी संभावना देखते हैं – लोगों को जटिल तकनीकी जानकारी को तेज़ी से समझने में मदद करना, जबकि विशेषज्ञता, गवर्नेंस और जवाबदेही पूरी तरह ज़िम्मेदार लोगों के पास बनी रहे।”

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