फ्रॉड और जोखिम रोकथाम के लिए रियल-टाइम AI डिसीजनिंग प्लेटफॉर्म DataVisor ने आज Money20/20 USA की Breaking News स्टेज पर Vera Code लॉन्च किया। Vera Code एक नई एजेंटिक AI क्षमता है, जो वित्तीय अपराध समाधानों की तैनाती को तेज़ करती है और फ्रॉड व AML कार्यक्रमों को बनाने, उनमें बदलाव करने और उन्हें संभालने का समय और जटिलता घटाती है। यह उद्योग के लिए एक बड़ा बदलाव है: अलग-अलग कार्यों के लिए AI से आगे बढ़कर ऐसे AI एजेंट, जो इंसानों के नियंत्रण में रहते हुए पूरे कार्यक्रम को शुरू से अंत तक अंजाम देते हैं।
फ्रॉड अब बहुरूपी हो चुका है। हमलावर ऐसे AI एजेंट इस्तेमाल करते हैं जो खुद को ढालते हैं, आपस में तालमेल बिठाते हैं और मशीन की रफ़्तार से बड़े पैमाने पर हमला करते हैं, इसलिए पुराने ज़माने की स्थिर सुरक्षा व्यवस्थाएँ पहले से कहीं तेज़ी से अपनी प्रभावशीलता खो रही हैं। फिर भी, पूरे उद्योग में आधुनिक समाधानों को अपनाने की गति अक्सर कार्यान्वयन के कथित जोखिमों और जटिलता के कारण धीमी पड़ जाती है, और एक बार चालू होने के बाद भी कार्यक्रम बदलते खतरों, जोखिम संकेतों और नियामकीय ज़रूरतों के साथ तालमेल बनाए रखने में जूझते हैं।
टीमों को जोखिम नीतियों और परिचालन संबंधी ज़रूरतों को जटिल डेटा, डिटेक्शन और वर्कफ़्लो कॉन्फ़िगरेशन में बदलना पड़ता है, और हर अपडेट के साथ यही काम दोहराना पड़ता है। DataVisor अपने तैयार फ्रॉड और AML समाधानों तथा 10 से अधिक वर्षों की विशेषज्ञता को Vera AI एजेंटों के साथ जोड़ता है, जिससे हर कार्यक्रम को ज़रूरत के अनुसार ढाला जाता है और खतरों का परिदृश्य बदलने के साथ उसे लगातार बेहतर बनाया जाता है।
बातचीत के अंदाज़ वाले अनुभव के ज़रिए Vera Code ग्राहक की ज़रूरतें लेकर पूरा समाधान, या उसका कोई भी हिस्सा (जैसे इवेंट स्कीमा, एग्रीगेटेड सिग्नल, नियम, स्कोरकार्ड, अलर्ट क्यू, रिव्यू वर्कफ़्लो और टेस्ट डेटा) तैयार करता है, और लाइव होने से पहले उसका परीक्षण करता है। ज़रूरतें बदलने या खतरे विकसित होने पर टीमें समाधान को अपडेट करने और ढालने के लिए Vera Code का उपयोग करती हैं, और हर बदलाव की जाँच और मंज़ूरी होती है।
“Vera AI एजेंट फ्रॉड टीमों को अपने डेटा और विशेषज्ञता का उपयोग करके रणनीतियाँ तेज़ी से विकसित करने और फ्रॉड कार्यक्रमों को अधिक कुशलता से चलाने में मदद करते हैं। DataVisor AI क्षमताओं को अधिक सुलभ और व्यावहारिक बनाता है, जिससे SoFi Tech Solutions जैसे वित्तीय संस्थान बदलती ज़रूरतों और उभरते फ्रॉड खतरों के अनुसार खुद को ढाल पाते हैं,” SoFi Tech Solutions के ग्लोबल पेमेंट्स रिस्क मैनेजमेंट के सीनियर डायरेक्टर Maxim Spivakovsky ने कहा।
“Vera AI एजेंट वित्तीय अपराध तकनीक में एक लंबी छलांग हैं,” Datos Insights की फ्रॉड और AML प्रैक्टिस में रणनीतिक सलाहकार Jim Mortensen ने कहा। “वे फ्रॉड और AML के पूरे जीवनचक्र में इंटेलिजेंस को नियंत्रित कार्रवाई में बदलकर पेशेवरों को एक मूलतः नया संचालन मॉडल बनाने में सक्षम बनाते हैं। टीमें प्राकृतिक भाषा के ज़रिए डिटेक्शन, डिसीजनिंग, जाँच और रिपोर्टिंग तैयार कर सकती हैं, जिससे बदलते खतरों पर तेज़ प्रतिक्रिया संभव होती है।”
शुरुआती नतीजे
Vera Code नए एंड-टू-एंड समाधान 100 गुना तक तेज़ी से बनाता है और मौजूदा समाधानों को 25 गुना तक तेज़ी से अपडेट करता है। DataVisor ने एक Fortune 500 बीमा कंपनी को चार दिनों में पूरा रियल-टाइम फ्रॉड समाधान उपलब्ध कराया, जबकि उद्योग में सामान्यतः तीन से छह महीने लगते हैं। अपना पुराना सिस्टम बदल रहे एक क्षेत्रीय बैंक ने विक्रेताओं का मूल्यांकन करते समय महीनों लंबे कार्यान्वयन का बजट रखा था; Vera Code के साथ वह अधिक सुव्यवस्थित कार्यान्वयन और प्रबंधन के ज़रिए सैकड़ों हज़ार डॉलर बचा रहा है।
“Vera फ्रॉड और जोखिम टीमों के लिए एक नया संचालन मॉडल ला रहा है, जो मानवीय विशेषज्ञता को ऐसे AI एजेंटों के साथ जोड़ता है जो फ्रॉड और जोखिम के पूरे जीवनचक्र में इरादे को कार्रवाई में बदल देते हैं,” DataVisor के CEO Patrick Harr ने कहा। “टीमों को अपने कार्यक्रमों का परीक्षण करने, उन्हें तैनात करने और बेहतर बनाने में तेज़ी लाने में मदद करके Vera डिटेक्शन और परिचालन दक्षता, दोनों को मज़बूत करता है। यह वित्तीय संस्थानों के अपनी फ्रॉड सुरक्षा को तैनात करने और संभालने के तरीके में एक बड़ा बदलाव है।”
Vera अब पूरे वित्तीय अपराध जीवनचक्र को कवर करता है
Vera डिटेक्शन और ऑप्टिमाइज़ेशन से लेकर जाँच और रिपोर्टिंग तक, वित्तीय अपराध जीवनचक्र के हर चरण में कन्वर्सेशनल AI और खास मकसद से बनाए गए एक्ज़ीक्यूशन एजेंटों को एक साथ लाता है। यह संस्थानों को डिटेक्शन और परिचालन दक्षता बेहतर करने में मदद करता है, साथ ही विनियमित माहौल के लिए ज़रूरी निगरानी बनाए रखता है। Vera अब तक ग्राहकों के अनुमानित 1.7 वर्षों का काम बचा चुका है, जाँच का समय 60% तक घटा चुका है, नियामकीय रिपोर्टिंग का समय 90% तक कम कर चुका है और फ़ॉल्स पॉज़िटिव को 87% घटा चुका है।
Vera की बुनियाद DataVisor का नियंत्रित प्लेटफॉर्म है, जो प्रासंगिक सिग्नल और डेटा को एकत्र करके समृद्ध बनाता है, 30 मिलीसेकंड से कम समय में रियल-टाइम फ़ैसले लेता है और अनुकूली AI लागू करता है, जिसमें पेटेंट प्राप्त अनसुपरवाइज़्ड मशीन लर्निंग भी शामिल है जो उभरते और संगठित फ्रॉड का पता लगाती है। यह आधार एजेंटों को फर्स्ट-पार्टी और थर्ड-पार्टी डेटा तथा जाँच के निष्कर्षों के आधार पर कार्यक्रमों को ढालने में सक्षम बनाता है, साथ ही मानवीय निगरानी बनी रहती है।
फ्रॉड के लिए AI और मशीन लर्निंग के अग्रदूत DataVisor को AI में अपने नेतृत्व के लिए उद्योग विश्लेषकों और पुरस्कार कार्यक्रमों ने सराहा है। Vera Code उसी नेतृत्व को आगे बढ़ाता है, और वित्तीय संस्थानों को AI की रफ़्तार से चलने में मदद करता है, पलक झपकते ही फ्रॉड को रोकते हुए।
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