Finastra startet Lieferkettenfinanzierung für Banken: Working Capital schneller skalieren

Auf der Sibos 2026 hat Finastra heute Finastra Supply Chain Finance (SCF) vorgestellt, eine Lösung, mit der Banken ihre Working-Capital-Programme schneller skalieren und Wachstum erschließen sollen. Über die Nexus-API-Suite in die Plattformen Trade Innovation und Loan IQ von Finastra integriert, ermöglicht SCF Banken, vernetzte Dienstleistungen in Handels-, Kredit- und Lieferkettenfinanzierung anzubieten und zugleich die Markteinführung zu beschleunigen.

Finastra SCF ist eine End-to-End-Plattform, die die Akquise und das Onboarding von Käufern und Lieferanten, die Abwicklung, die Betreuung, das Risikomanagement sowie den Vertrieb über den Sekundärmarkt unterstützt. Die Lösung bietet durchgängige Dunkelverarbeitung (Straight-Through Processing), verbindet sich über die Nexus-API-Suite mit ERP-Systemen und Partnern im Handelsökosystem und schafft eine umfassende Datengrundlage für Entscheidungen und das Portfoliomanagement. Auf einer Cloud-nativen Architektur aufgebaut und über flexible Bereitstellungsmodelle von On-Premise bis SaaS verfügbar, bietet sie die Ausfallsicherheit und Skalierbarkeit der marktführenden Lösungen von Finastra, die weltweit von Tausenden Banken genutzt werden.

Die Einführung markiert die jüngste Phase der fortgesetzten Investitionen von Finastra in Trade Innovation und Loan IQ und erweitert die Vision des Unternehmens von einem vernetzten Working-Capital-Ökosystem, in dem Banken Produkte der Handels-, Kredit- und Lieferkettenfinanzierung über ein einheitliches Rahmenwerk für Geschäfts- und Risikomanagement steuern können.

Wie Finastra SCF Banken bei der Transformation der Lieferkettenfinanzierung unterstützen wird:

• Schnellere Markteinführung – Produkteinführungen beschleunigen dank vorgefertigter Anbindungen an Unternehmenssysteme, Ökosystempartner und bestehende Integrationen von Trade Innovation und Loan IQ.
• Ganzheitliches Working-Capital-Management – Limits, Engagements und Daten über Handelsfinanzierung, Akkreditive, Garantien, Kredite und Lieferkettenfinanzierung hinweg auf einer einheitlichen Plattform steuern.
• Automatisierte Risikoverteilung – Vermögenswerte nahtlos über native Sekundärmarktfunktionen mit automatisierter Preisfindung, Limitsteuerung und Abstimmung platzieren.
• Verbessertes Risikomanagement – Die Kontrolle stärken durch KI-gestützte Betrugserkennung, Compliance-Screening und Eignungsüberwachung, die direkt in die operativen Abläufe eingebettet sind.
• Effizient skalieren – Tausende Gegenparteien und Millionen von Rechnungen mit Straight-Through Processing, Echtzeit-Betreuung und einer Hochleistungsarchitektur bewältigen.

Künftige Versionen sollen den Funktionsumfang um Bestellfinanzierung (Purchase Order, PO), Finanzierung vor und nach dem Versand, Lagerfinanzierung, Händlerfinanzierung und weitere Working-Capital-Lösungen erweitern.

Expertensicht: Wachstum in der Lieferkettenfinanzierung vorantreiben

„Banken suchen nach Wegen, neue Working-Capital-Lösungen schneller auf den Markt zu bringen, um neue Ertragsquellen über STP-Prozesse zu erschließen und Kosten zu senken, während sie zugleich operative Risiken und regulatorische Komplexität bewältigen müssen“, sagte Vinay Mendonca, Head of Product, Trade Supply Chain Finance and Corporate Channels bei Finastra. „Indem wir neue Funktionen für die Lieferkettenfinanzierung mit Trade Innovation und Loan IQ kombinieren, ermöglichen wir Banken einen stärker vernetzten Ansatz beim Working Capital. Diese Einführung ist ein wichtiger Meilenstein in der Weiterentwicklung unserer Plattform Trade Innovation, denn wir wollen mehr Innovationen rund um API, KI und Cloud auf den Markt bringen und dabei unsere umfassende Expertise im Handelsbereich nutzen, um Institute bei Innovation und Wachstum zu unterstützen.“

Trade Innovation ist eine digitale Plattform für Handelsfinanzierung, mit der Institute Arbeitsabläufe automatisieren, Risiken senken und die Effizienz ihres Working Capital verbessern können. Im Rahmen der Investitionsstrategie von Finastra entwickelt sich die Plattform zu einem modularen, Cloud-fähigen und API-First-Ökosystem, das es Banken ermöglicht, ihren Betrieb zu skalieren, sich nahtlos zu integrieren und vernetzte Handels- und Kreditangebote bereitzustellen.

Weitere Informationen unter: Trade Innovation Trade Finance Software | Finastra

Besuchen Sie Finastra auf der Sibos am Stand #H015.