CRIF startet KI-Betrugserkennung gegen manipulierte Dokumente im Onboarding

CRIF – der weltweit führende Anbieter von Kredit- und Versicherungsinformationen, Analysen und Lösungen – hat heute seine KI-gestützten Dienste zur Betrugserkennung in Großbritannien eingeführt und hilft damit Finanzdienstleistern, Manipulationen beim Kunden-Onboarding zu bekämpfen.

Das speziell für Banken und Versicherer entwickelte Tool trägt dazu bei, die Onboarding-Prüfungen zu stärken, und erkennt potenziell betrügerische Angaben, bevor Unternehmen in die Systeme von Finanzdienstleistern aufgenommen werden.

Der Dienst nutzt die neuesten Innovationen im Bereich der generativen KI (GenAI), um eine Vielzahl von Dokumenten – darunter Ausweise, Rechnungen und Kontoauszüge – auf visuelle Manipulationen und Unstimmigkeiten in den zugrunde liegenden Metadaten zu prüfen.

Mit gefälschten Dokumenten lässt sich das Erscheinungsbild eines Unternehmens unrechtmäßig verändern, um günstigere Ergebnisse bei der Risikobewertung zu erzielen und Zugang zu Finanzdienstleistungen zu erhalten, für die es sich andernfalls möglicherweise nicht qualifiziert hätte. Manipulierte Dokumente gibt es in den unterschiedlichsten Formen: vom Verschleiern einer schlechten Kredithistorie, um an einen Kredit zu kommen, bis hin zum Kaschieren risikoreicher Geschäftsfelder, um günstigere Kreditkonditionen zu erhalten.

Die Lösung von CRIF begegnet dem, indem sie mögliche Dokumentenmanipulationen mithilfe fortschrittlicher neuronaler Netze, großer Sprachmodelle und tiefgreifender Fachexpertise aufdeckt. Diese proprietäre Methodik spürt subtile Signale und Spuren auf, die für das menschliche Auge oft unsichtbar sind und durch Bearbeitungs- und Manipulationsvorgänge mit herkömmlicher Software oder KI-gestützten Techniken entstehen. Zudem integriert die Lösung spezialisierte Modelle zur Deepfake-Erkennung, um Muster zu identifizieren, die für KI-generierte Inhalte typisch sind.

Derzeit sind manuelle Betrugsprüfungen und Dokumentenkontrollen äußerst ressourcenintensiv und zeitaufwendig, bergen das Risiko menschlicher Fehler und verschlingen bei Banken bis zu 5 % der gesamten Betriebskosten.*

Die Anti-Betrugs-Lösung von CRIF bietet ein übersichtliches Ampelsystem, das das Risikoniveau eines Unternehmens anzeigt. Obwohl sie große Datenmengen in hohem Tempo analysiert, ermöglicht sie weiterhin eine klare menschliche Aufsicht und abschließende Beurteilung – das Ergebnis ist ein schnellerer und präziserer Onboarding-Prozess.

Sara Costantini, Regional Director für Großbritannien und Irland, sagte: „Betrug trifft die Finanzdienstleistungsbranche an allen Fronten – der Onboarding-Prozess ist die erste Verteidigungslinie eines Finanzdienstleisters, um einen sicheren Betrieb und verlässliche Risikobewertungen zu gewährleisten. Deshalb ist es absolut entscheidend, ihn richtig zu gestalten.

„Die sich rasant entwickelnde Technologielandschaft führt heute dazu, dass moderne Betrugsmethoden die bestehenden Prozesse überholen – betrügerische Unternehmen laufen so Gefahr, durchs Raster zu fallen. Um KI-manipulierte Dokumente zu erkennen, müssen wir KI-basierte Lösungen einsetzen.

„Die Einführung der KI-Anti-Betrugs-Lösung von CRIF in Großbritannien markiert den nächsten Schritt einer erfolgreichen europaweiten Einführung und stellt sicher, dass Banken und Versicherer in der Region weiterhin sicher und zügig arbeiten können.“

Eine Untersuchung von CRIF im Rahmen der aktuellen Berichtsreihe „Banking on Banks“ zeigt, dass 67 % der britischen Unternehmenslenker glauben, KI-gestützte Dienste könnten Banken und Versicherern helfen, ihre Finanzentscheidungen zu beschleunigen, und zu stärker maßgeschneiderten Finanzprodukten führen.

Die KI-Anti-Betrugs-Lösung von CRIF lässt sich problemlos in bestehende Onboarding-Produkte und -Prozesse einbinden und erfüllt alle in Großbritannien vorgeschriebenen Compliance- und regulatorischen Prüfungen.