أعلنت شركة فيناسترا (Finastra) اليوم خلال مؤتمر سيبوس (Sibos) 2026 عن إطلاق Finastra Supply Chain Finance (SCF)، وهو حل مصمم لمساعدة البنوك على توسيع برامج رأس المال العامل بوتيرة أسرع وإطلاق إمكانات النمو. ومن خلال تكامله مع منصتي Trade Innovation وLoan IQ التابعتين لفيناسترا عبر مجموعة واجهات Nexus API، يتيح SCF للبنوك تقديم خدمات مترابطة في التمويل التجاري والإقراض وتمويل سلاسل التوريد، مع تسريع طرح المنتجات في السوق.
Finastra SCF منصة متكاملة من البداية إلى النهاية تدعم استقطاب المشترين والموردين وإلحاقهم، وتنفيذ العمليات، وخدمتها، وإدارة المخاطر، والتوزيع في السوق الثانوية. ويوفر الحل المعالجة المباشرة الآلية (STP)، ويتصل بأنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) وشركاء منظومة التجارة عبر مجموعة واجهات Nexus API، ويقدم قاعدة بيانات غنية لدعم اتخاذ القرار وإدارة المحافظ. وقد بُني الحل على بنية سحابية أصلية، ويتوفر عبر نماذج نشر مرنة تمتد من التشغيل المحلي إلى البرمجيات كخدمة (SaaS)، ليقدم المرونة وقابلية التوسع اللتين تتميز بهما حلول فيناسترا الرائدة في السوق، والتي تستخدمها آلاف البنوك حول العالم.
ويمثل هذا الإطلاق أحدث مراحل استثمارات فيناسترا المتواصلة في Trade Innovation وLoan IQ، ويوسع رؤية الشركة لمنظومة مترابطة لرأس المال العامل تمكّن البنوك من إدارة منتجات التمويل التجاري والإقراض وتمويل سلاسل التوريد ضمن إطار موحد للإدارة التجارية وإدارة المخاطر.
كيف سيساعد Finastra SCF البنوك على تحويل تمويل سلاسل التوريد:
- طرح أسرع في السوق – تسريع إطلاق المنتجات بفضل اتصال جاهز مسبقًا بأنظمة الشركات وشركاء المنظومة وعمليات التكامل القائمة مع Trade Innovation وLoan IQ.
- إدارة شاملة لرأس المال العامل – إدارة الحدود والانكشافات والبيانات عبر التمويل التجاري وخطابات الاعتماد والضمانات والقروض وتمويل سلاسل التوريد من منصة موحدة.
- توزيع آلي للمخاطر – توزيع الأصول بسلاسة من خلال قدرات مدمجة للسوق الثانوية مع تسعير آلي وإدارة للحدود وتسوية الحسابات.
- إدارة معززة للمخاطر – تحسين الرقابة عبر كشف الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي وفحص الامتثال ومراقبة الأهلية المدمجة في سير العمليات التشغيلية.
- توسع بكفاءة – دعم آلاف الأطراف المقابلة وملايين الفواتير من خلال المعالجة المباشرة الآلية والخدمة الفورية وبنية عالية الأداء.
وستوسّع الإصدارات المستقبلية القدرات لتشمل تمويل أوامر الشراء (PO)، والتمويل قبل الشحن وبعده، وتمويل المخزون، وتمويل الموزعين، وحلولًا إضافية لرأس المال العامل.
رأي الخبير: دفع نمو تمويل سلاسل التوريد
وقال فيناي ميندونكا (Vinay Mendonca)، رئيس المنتجات لتمويل التجارة وسلاسل التوريد وقنوات الشركات في فيناسترا: «تبحث البنوك عن سبل لطرح حلول جديدة لرأس المال العامل في السوق بسرعة أكبر، بهدف اقتناص مصادر إيرادات جديدة تُقدَّم عبر مسارات المعالجة المباشرة الآلية (STP) وخفض التكاليف، مع التعامل في الوقت نفسه مع المخاطر التشغيلية والتعقيدات التنظيمية. ومن خلال الجمع بين قدرات جديدة لتمويل سلاسل التوريد وTrade Innovation وLoan IQ، نمكّن البنوك من اتباع نهج أكثر ترابطًا في إدارة رأس المال العامل. ويمثل هذا الإطلاق محطة مهمة في تطور منصتنا Trade Innovation، إذ نتطلع إلى تقديم مزيد من الابتكارات القائمة على واجهات برمجة التطبيقات (API) والذكاء الاصطناعي والحوسبة السحابية إلى السوق، مستفيدين من خبرتنا العميقة في مجال التجارة، لمساعدة المؤسسات على الابتكار والنمو».
Trade Innovation منصة رقمية للتمويل التجاري تساعد المؤسسات على أتمتة سير العمل وخفض المخاطر وتحسين كفاءة رأس المال العامل. وفي إطار استراتيجية الاستثمار لدى فيناسترا، تتطور المنصة لتصبح منظومة معيارية جاهزة للسحابة تعتمد نهج «API أولًا»، تمكّن البنوك من توسيع عملياتها والتكامل بسلاسة وتقديم تجارب مترابطة في التمويل التجاري والإقراض.
لمعرفة المزيد، تفضلوا بزيارة: Trade Innovation Trade Finance Software | Finastra
تفضلوا بزيارة فيناسترا في معرض سيبوس على الجناح رقم #H015.
الموجز
أسبوع التقنية في رسالة واحدة.
التقارير التي تستحق وقتك، كل أسبوع. يمكنك إلغاء الاشتراك في أي وقت.