أطلقت كريف (CRIF)، الشركة الرائدة عالميًا في مجال معلومات الائتمان والتأمين والتحليلات والحلول، اليوم خدماتها لكشف الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي في المملكة المتحدة، لمساعدة مقدمي الخدمات المالية على التصدي للتلاعب خلال إجراءات تسجيل العملاء الجدد.
وقد صُممت الأداة خصيصًا للبنوك وشركات التأمين، وهي تساعد على تعزيز فحوصات التسجيل، ورصد المعلومات التي يُحتمل أن تكون احتيالية قبل قبول الشركات في أنظمة مقدمي الخدمات المالية.
وتستعين الخدمة بأحدث ابتكارات الذكاء الاصطناعي التوليدي (GenAI) لتحليل طيف واسع من المستندات، بما في ذلك بطاقات الهوية والفواتير وكشوف الحسابات المصرفية، للتحقق من وجود تلاعب بصري أو مشكلات في البيانات الوصفية الكامنة.
ويمكن استخدام المستندات المزورة لتغيير الصورة التي تظهر بها الشركة على نحو مضلل، بما يؤثر في نتائج تقييم المخاطر لصالحها ويتيح لها الوصول إلى خدمات مالية ربما لم تكن مؤهلة لها في الأحوال العادية. وتتخذ المستندات المتلاعب بها أشكالًا وأحجامًا متعددة، بدءًا من إخفاء سجل ائتماني ضعيف للحصول على قرض، وصولًا إلى التستر على العمل في قطاعات عالية المخاطر للحصول على شروط إقراض أفضل.
ويتصدى حل كريف لذلك من خلال رصد أي تلاعب محتمل في المستندات، مستعينًا بالشبكات العصبية المتقدمة والنماذج اللغوية الكبيرة والخبرة العميقة في هذا المجال. وتكشف هذه المنهجية الخاصة بالشركة إشارات وآثارًا دقيقة، كثيرًا ما تكون غير مرئية للعين البشرية، تخلّفها عمليات التحرير والتلاعب التي تُجرى عبر البرمجيات التقليدية أو التقنيات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي. كما يدمج الحل نماذج متخصصة لكشف التزييف العميق (Deepfake) بهدف رصد الأنماط المميزة للمحتوى المُولَّد بالذكاء الاصطناعي.
وفي الوقت الراهن، تستهلك فحوصات الاحتيال اليدوية ومراجعات المستندات قدرًا كبيرًا من الموارد والوقت، وتنطوي على خطر الخطأ البشري، إذ تستحوذ على ما يصل إلى 5% من إجمالي التكاليف التشغيلية للبنوك.*
ويوفر حل كريف لمكافحة الاحتيال نظامًا واضحًا قائمًا على إشارات المرور للدلالة على مستوى المخاطر لدى الشركة. وبينما يحلل كميات كبيرة من البيانات بسرعة، فإنه يتيح في الوقت ذاته إشرافًا بشريًا واضحًا وإبقاء القرار النهائي للعنصر البشري، ما يُفضي إلى عملية تسجيل أسرع وأكثر دقة.
وقالت سارة كوستانتيني (Sara Costantini)، المديرة الإقليمية للمملكة المتحدة وأيرلندا: «يطال الاحتيال قطاع الخدمات المالية على جميع الجبهات، وتُعد عملية تسجيل العملاء خط الدفاع الأول لدى مقدم الخدمات المالية لضمان أمن العمليات وسلامة تقييم المخاطر، ما يجعل إتقانها أمرًا بالغ الأهمية.
«إن المشهد التكنولوجي سريع التطور اليوم يعني أن أساليب الاحتيال الحديثة باتت تتجاوز الإجراءات الحالية، ما يعني أن الشركات المحتالة قد تتسلل من بين الثغرات. ولكي نكشف المستندات التي جرى التلاعب بها بالذكاء الاصطناعي، علينا أن نستخدم حلولًا قائمة على الذكاء الاصطناعي.
«ويمثل إطلاق حل كريف لمكافحة الاحتيال بالذكاء الاصطناعي في المملكة المتحدة الخطوة التالية في طرح ناجح على مستوى أوروبا، بما يضمن قدرة البنوك وشركات التأمين على مواصلة العمل في المنطقة بأمان وبوتيرة سريعة في آن واحد».
ووجد بحث أجرته كريف، ضمن أحدث سلسلة تقاريرها «Banking on Banks»، أن 67% من قادة الأعمال في المملكة المتحدة يعتقدون أن الخدمات المدعومة بالذكاء الاصطناعي يمكن أن تساعد البنوك وشركات التأمين على تسريع اتخاذ قراراتها المالية، وقد تؤدي إلى منتجات مالية أكثر ملاءمة لاحتياجات العملاء.
ويمكن دمج حل كريف لمكافحة الاحتيال بالذكاء الاصطناعي بسهولة في منتجات وإجراءات التسجيل القائمة، وهو يلتزم بجميع فحوصات الامتثال والمتطلبات التنظيمية المعمول بها في المملكة المتحدة.
الموجز
أسبوع التقنية في رسالة واحدة.
التقارير التي تستحق وقتك، كل أسبوع. يمكنك إلغاء الاشتراك في أي وقت.